RWA est l'abréviation de Real World Assets, désignant la représentation et l'échange d'actifs du monde réel dans l'écosystème Web3 de manière numérisée et tokenisée grâce à la technologie blockchain. Ces actifs comprennent l'immobilier, les marchandises, les obligations, les actions, les œuvres d'art, les métaux précieux, les droits de propriété intellectuelle, etc.
Le concept central de RWA est d'utiliser la technologie blockchain pour introduire des actifs financiers traditionnels dans l'écosystème de la finance décentralisée ( DeFi ), permettant une gestion et un échange d'actifs plus efficaces, transparents et sécurisés. Cela peut améliorer la liquidité des actifs traditionnels et les faire participer à des opérations telles que le prêt, le staking et le trading dans l'écosystème DeFi.
RWA est un pont reliant les actifs natifs cryptographiques et les actifs traditionnels. Il nécessite à la fois le soutien technique des contrats intelligents sur la chaîne et la protection légale des actifs sous-jacents dans la société réelle. Le processus de tokenisation comprend l'achat et la conservation des actifs sous-jacents, l'établissement d'un cadre juridique liant les tokens et les actifs, ainsi que l'émission finale des tokens.
2. L'évolution des RWA
Le développement de RWA peut être divisé en trois phases :
Phase d'exploration précoce ( 2017-2019 )
2017 : Émergence du concept RWA, certains projets commencent à explorer la tokenisation des titres.
2018 : Apparition de pilotes de tokenisation immobilière et de marchandises
2019: Création de l'alliance TAC, promotion de la normalisation des RWA
Phase de développement préliminaire(2020-2022 )
2020: Plusieurs projets tels que Centrifuge ont introduit des RWA
2021: MakerDAO rejoint le marché RWA
2022 : Les institutions financières traditionnelles commencent à s'implanter dans les RWA
Phase d'expansion rapide (2023 à aujourd'hui )
Les grandes sociétés de gestion d'actifs commencent à essayer les RWA
Les régulateurs s'impliquent progressivement et établissent un cadre pertinent.
3. Les principaux domaines d'application des RWA
RWA a montré un potentiel d'application dans plusieurs domaines :
Industrie immobilière
Projets représentés : Tangible, Landshare, PropChain, RealT, etc.
De la monnaie fiduciaire aux stablecoins
Représentation des projets : USDT, FDUSD, USDC, etc.
Marché de prêt
Projets représentés : MakerDAO, Aave, etc.
Obligations et titres
Projets représentés : Maple Finance, Securitize, Ondo Finance, etc.
4. Taille du marché RWA
Selon les données de defillama, début 2024, la TVL liée aux RWA atteint 6,3 milliards de dollars, avec une augmentation de 6000 % par rapport à l'année précédente. Les données de RWA.xyz montrent que plus de 60 000 détenteurs d'actifs RWA, avec près de 100 émetteurs d'actifs, et une valeur totale des stablecoins de 169 milliards de dollars.
De nombreuses institutions prévoient qu'en 2030, la capitalisation boursière totale des RWA pourrait atteindre 16 billions de dollars. En tant que secteur émergent, les RWA modifient fortement le marché DeFi, mais leur développement reste contraint par les lois et règlements de différentes régions.
5. Projets représentatifs de l'écosystème RWA
Centrifuge
Une plateforme de tokenisation des actifs du monde réel sur blockchain, offrant un protocole de financement d'actifs décentralisé.
ONDO Finance
Protocole financier décentralisé de niveau institutionnel, axé sur la tokenisation d'actifs stables.
BlackRock BUIDL
Premier fonds tokenisé sur Ethereum, lancé par BlackRock et Securitize.
6. Résumé
Le RWA vise à réaliser l'interconnexion entre les actifs réels et les actifs sur la chaîne, floutant les frontières entre la DeFi et la finance traditionnelle. Il se concentre principalement sur les domaines des titres, de l'immobilier, du crédit et des stablecoins. Par rapport à d'autres secteurs, le RWA fait face à une réglementation plus stricte et à des exigences de conformité plus élevées.
Bien que les perspectives des RWA soient prometteuses, il est important de rester prudent lors de l'investissement dans des projets connexes et de surveiller de près les évolutions réglementaires et les risques potentiels.
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NervousFingers
· Il y a 3h
Le bull est un bull, c'est juste trop compliqué, non ?
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StakeHouseDirector
· 07-21 01:30
TVL hausse autant et il n'y a que cette poignée de soldats?
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airdrop_huntress
· 07-21 01:18
Je ne crois pas que TVL6000.
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PretendingToReadDocs
· 07-21 01:15
Encore une nouvelle méthode de décentralisation pour prendre les gens pour des idiots.
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LongTermDreamer
· 07-21 01:14
Dans trois ans, RWA sera certainement le prochain vent en poupe, il faut investir sur le long terme pour attraper de gros poissons !
L'émergence des RWA : un pont entre le Web3 et les actifs traditionnels, avec une augmentation de 6000 % du TVL en un an.
RWA : La montée des actifs du monde réel
1. Définition et signification des RWA
RWA est l'abréviation de Real World Assets, désignant la représentation et l'échange d'actifs du monde réel dans l'écosystème Web3 de manière numérisée et tokenisée grâce à la technologie blockchain. Ces actifs comprennent l'immobilier, les marchandises, les obligations, les actions, les œuvres d'art, les métaux précieux, les droits de propriété intellectuelle, etc.
Le concept central de RWA est d'utiliser la technologie blockchain pour introduire des actifs financiers traditionnels dans l'écosystème de la finance décentralisée ( DeFi ), permettant une gestion et un échange d'actifs plus efficaces, transparents et sécurisés. Cela peut améliorer la liquidité des actifs traditionnels et les faire participer à des opérations telles que le prêt, le staking et le trading dans l'écosystème DeFi.
RWA est un pont reliant les actifs natifs cryptographiques et les actifs traditionnels. Il nécessite à la fois le soutien technique des contrats intelligents sur la chaîne et la protection légale des actifs sous-jacents dans la société réelle. Le processus de tokenisation comprend l'achat et la conservation des actifs sous-jacents, l'établissement d'un cadre juridique liant les tokens et les actifs, ainsi que l'émission finale des tokens.
2. L'évolution des RWA
Le développement de RWA peut être divisé en trois phases :
Phase d'exploration précoce ( 2017-2019 )
Phase de développement préliminaire(2020-2022 )
Phase d'expansion rapide (2023 à aujourd'hui )
3. Les principaux domaines d'application des RWA
RWA a montré un potentiel d'application dans plusieurs domaines :
Industrie immobilière Projets représentés : Tangible, Landshare, PropChain, RealT, etc.
De la monnaie fiduciaire aux stablecoins Représentation des projets : USDT, FDUSD, USDC, etc.
Marché de prêt Projets représentés : MakerDAO, Aave, etc.
Obligations et titres Projets représentés : Maple Finance, Securitize, Ondo Finance, etc.
4. Taille du marché RWA
Selon les données de defillama, début 2024, la TVL liée aux RWA atteint 6,3 milliards de dollars, avec une augmentation de 6000 % par rapport à l'année précédente. Les données de RWA.xyz montrent que plus de 60 000 détenteurs d'actifs RWA, avec près de 100 émetteurs d'actifs, et une valeur totale des stablecoins de 169 milliards de dollars.
De nombreuses institutions prévoient qu'en 2030, la capitalisation boursière totale des RWA pourrait atteindre 16 billions de dollars. En tant que secteur émergent, les RWA modifient fortement le marché DeFi, mais leur développement reste contraint par les lois et règlements de différentes régions.
5. Projets représentatifs de l'écosystème RWA
Centrifuge Une plateforme de tokenisation des actifs du monde réel sur blockchain, offrant un protocole de financement d'actifs décentralisé.
ONDO Finance Protocole financier décentralisé de niveau institutionnel, axé sur la tokenisation d'actifs stables.
BlackRock BUIDL Premier fonds tokenisé sur Ethereum, lancé par BlackRock et Securitize.
6. Résumé
Le RWA vise à réaliser l'interconnexion entre les actifs réels et les actifs sur la chaîne, floutant les frontières entre la DeFi et la finance traditionnelle. Il se concentre principalement sur les domaines des titres, de l'immobilier, du crédit et des stablecoins. Par rapport à d'autres secteurs, le RWA fait face à une réglementation plus stricte et à des exigences de conformité plus élevées.
Bien que les perspectives des RWA soient prometteuses, il est important de rester prudent lors de l'investissement dans des projets connexes et de surveiller de près les évolutions réglementaires et les risques potentiels.