Au-delà d'Ethereum : explorer le potentiel des nouvelles blockchains dans l'adoption des stablecoins
Contexte
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide, devenant une force importante dans l'économie numérique et rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Selon certaines données d'agences de recherche, le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 trillions de dollars en 2023. Après avoir exclu les transactions "non naturelles", le volume réel des transactions est d'environ 2,3 trillions de dollars. Ces données ajustées reflètent un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17 %, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle. Le graphique ci-dessous fournit une vue d'ensemble visuelle de l'état actuel et des trajectoires de croissance des stablecoins dans les principaux écosystèmes Blockchain.
Ce graphique montre la tendance globale de la capitalisation boursière des 20 principales blockchains de 2020 à 2025. Ethereum se distingue particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant 100 milliards de dollars à son pic, dominants l'ensemble de l'écosystème blockchain. Une telle capitalisation boursière est étroitement liée au rôle d'Ethereum en tant que principale plateforme pour l'émission de DeFi et de stablecoins, ce qui lui permet de maintenir une position forte même en période de volatilité du marché. D'autres blockchains (comme une certaine chaîne intelligente, une certaine chaîne publique et une certaine chaîne publique haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible mais affichent une performance stable. En particulier, une certaine chaîne publique et une certaine chaîne intelligente montrent une tendance de croissance stable, mettant en évidence leur rôle en tant qu'alternatives pour les stablecoins et DeFi, surtout dans les régions et les cas d'utilisation où le coût et la vitesse des transactions sont cruciaux.
Il est à noter que la capitalisation boursière de nouvelles plateformes émergentes telles qu'un certain réseau de deuxième couche, une certaine blockchain émergente et une certaine solution d'évolutivité augmente progressivement, montrant un taux d'adoption en hausse. Cette trajectoire de croissance indique qu'à mesure que ces écosystèmes continuent de mûrir, ils pourraient potentiellement défier les leaders existants en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité transactionnelle compétitive. Les données montrent que, bien qu'Ethereum domine en termes de capitalisation boursière globale, d'autres blockchains attirent encore des utilisateurs et des développeurs, suggérant qu'avec la maturation des écosystèmes, l'activité des stablecoins pourrait connaître un transfert potentiel.
Ce graphique montre plus en détail la tendance de la capitalisation boursière des stablecoins des 20 principales Blockchains. Ethereum, avec une capitalisation boursière de stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, est en tête, reflétant son rôle important en tant que plateforme principale de garde des stablecoins. La capitalisation boursière massive d'Ethereum soutient sa position en tant que hub de stablecoins, avec une demande principalement provenant des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels cherchant des stablecoins conformes. Cependant, une certaine Blockchain se distingue en tant que concurrent majeur, avec une capitalisation boursière de stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. L'attrait de cette Blockchain réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui la rend particulièrement populaire dans les scénarios de trading à haute fréquence, tels que les remises et les paiements transfrontaliers.
D'autres chaînes (comme une certaine chaîne intelligente, une certaine chaîne classique et une certaine chaîne publique à haute performance) ont une capitalisation boursière de stablecoins relativement faible, mais jouent un rôle clé dans un écosystème de stablecoins diversifié. Par exemple, la capitalisation boursière du stablecoin d'une certaine chaîne intelligente est d'environ 2 milliards de dollars, attirant des projets DeFi et des utilisateurs de détail à la recherche de frais moins élevés que ceux d'Ethereum. Les chaînes de blocs plus petites (comme une certaine chaîne de gouvernance et une certaine chaîne de paiement transfrontalier) se positionnent comme des plateformes de niche pour les stablecoins, souvent ciblées sur des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Ethereum : leader solide
Ethereum est généralement considéré comme la pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi) et reste la chaîne dominante pour les activités de stablecoin, avec une capitalisation boursière des stablecoins dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Ethereum de maintenir sa position de leader dans l'écosystème des stablecoins :
Un écosystème DeFi mature et interconnecté : L'immense et mature écosystème DeFi d'Ethereum comprend des protocoles bien connus tels que des DEX, des protocoles de prêt et des protocoles de liquidité, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leurs opérations. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, les prêts et l'agriculture de rendement, faisant d'Ethereum une plateforme incontournable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : les stablecoins sur Ethereum (en particulier un stablecoin en dollars et un stablecoin décentralisé) ont obtenu la reconnaissance des régulateurs et la confiance des institutions. Avec l'entrée de plus d'institutions dans le domaine des cryptomonnaies, la réputation d'Ethereum en tant que réseau sécurisé et décentralisé en fait un choix idéal pour les stablecoins conformes de niveau institutionnel. Le stablecoin en dollars d'une société émettrice de stablecoins et le stablecoin décentralisé d'une organisation décentralisée sont les principaux stablecoins natifs d'Ethereum, agissant comme des piliers de confiance dans l'écosystème.
Une diversité de stablecoins et d'usages : Ethereum héberge une large gamme de stablecoins, y compris des stablecoins adossés à des fiat comme certains stablecoins en dollars, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés comme certains stablecoins décentralisés. Cette diversité permet aux utilisateurs d'Ethereum de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs besoins réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, un certain stablecoin décentralisé a un attrait unique en raison de son découplage des réserves de fiat, ce qui est en accord avec les valeurs décentralisées prônées par la communauté Ethereum.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'évolutivité : Ethereum fait face à des défis d'évolutivité, les frais de Gas élevés limitent la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, des solutions de couche 2 telles que certains réseaux de couche 2, certaines solutions d'extension et certains réseaux de preuve à zéro connaissance sont en train de réduire significativement les coûts de transaction et d'augmenter le débit, permettant à Ethereum de continuer à maintenir sa position de leader dans les cas d'utilisation des stablecoins sans sacrifier la décentralisation.
Avec le développement continu de l'écosystème de deuxième couche d'Ethereum et la transition complète vers Ethereum 2.0, il est prévu que sa position dominante sur le marché des stablecoins se maintienne. Avec la réglementation autour des stablecoins devenant progressivement plus claire, l'adoption par les institutions devrait augmenter, ce qui pourrait inciter davantage de stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires et conformes à être lancés sur Ethereum. De plus, l'écosystème DeFi d'Ethereum pourrait continuer à innover, développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Une blockchain publique haute performance : une alternative haute performance à Ethereum
Certaines blockchains publiques à haute performance sont souvent considérées comme des alternatives à haute performance à Ethereum, célèbres pour leur rapidité de transaction et leurs faibles frais. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins de cette blockchain publique à haute performance soit nettement inférieure à celle d'Ethereum, elle a réussi à attirer une base d'utilisateurs fidèles et est de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Le mécanisme de consensus unique de preuve d'historique (Proof of History, PoH) d'une certaine Blockchain haute performance supporte un haut débit et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde à des coûts très bas. Cela fait de cette Blockchain haute performance un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes (comme les paiements de faible montant et les transferts de stablecoins de détail). Ainsi, des stablecoins comme un certain stablecoin en dollars et un autre stablecoin en dollars sont souvent utilisés sur cette Blockchain haute performance pour les paiements quotidiens et les transferts rapides au sein de l'écosystème.
Intégration des paiements et des applications de jeu : une certaine blockchain haute performance se positionne comme une plateforme idéale pour les secteurs du jeu et des paiements, qui ont des exigences élevées en matière de transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son soutien aux applications haute performance en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant créer des applications décentralisées (dApp), qui sont souvent intégrées avec des stablecoins. Par exemple, un certain jeu blockchain et un service de streaming musical exploitent la vitesse et la stabilité d'une certaine blockchain haute performance, utilisant respectivement des stablecoins comme monnaie in-game et outil de pourboire.
Problèmes de stabilité du réseau : Bien que la haute performance d'une certaine Blockchain haute performance soit un grand avantage, elle fait également face à des interruptions de réseau et à des problèmes de stabilité. Ces temps d'arrêt amènent certains utilisateurs à remettre en question sa fiabilité, en particulier dans des scénarios de transactions de haute valeur ou d'utilisation institutionnelle. La résilience du réseau d'une certaine Blockchain haute performance est encore en développement, elle doit relever ces défis techniques pour gagner la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec un stablecoin en dollars et solutions inter-chaînes : La coopération entre une blockchain à haute performance et l'émetteur d'un stablecoin en dollars est un facteur clé pour promouvoir l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité du stablecoin en dollars sur la blockchain à haute performance offre aux utilisateurs un stablecoin soutenu par des dollars de confiance, augmentant ainsi l'attrait de la blockchain à haute performance. De plus, la blockchain à haute performance explore des solutions inter-chaînes, ce qui permettra aux actifs de circuler sans heurts entre la blockchain à haute performance et Ethereum, offrant aux utilisateurs plus de flexibilité et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Une certaine blockchain haute performance présente un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, en particulier si elle peut maintenir la stabilité du réseau et renforcer sa position dans les secteurs des jeux et des paiements de détail. En continuant à collaborer avec un certain stablecoin en dollars et en explorant les capacités inter-chaînes, cette blockchain haute performance devrait être en mesure d'attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Cependant, sa structure de validateurs centralisée et ses problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attractivité croissante des stablecoins sur le marché des cryptomonnaies et des finances, certaines caractéristiques et environnements des écosystèmes favorisent l'adoption et la croissance des stablecoins. Ces environnements non seulement possèdent des avantages techniques, mais peuvent également stratégiquement répondre aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes Blockchain les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont généralement fréquentes et nécessitent une faible latence, en particulier dans les scénarios où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour les transactions quotidiennes, les paiements transfrontaliers et les envois de fonds. Un écosystème avec des frais de transaction bas et une grande évolutivité est plus attrayant, car il permet d'effectuer des transactions économiques et efficaces sans congestion du réseau.
Dans une enquête menée en 2023 auprès des utilisateurs de stablecoins, plus de 60 % des répondants ont déclaré que le coût des transactions était le principal facteur de leur choix de la plateforme Blockchain. Les frais de transaction moyens sur Ethereum dépassent souvent 10 dollars pendant les périodes de congestion du réseau, tandis que les frais de transaction moyens sur certaines chaînes publiques et certaines chaînes intelligentes sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a attiré un grand nombre de stablecoins en dollars vers certaines chaînes publiques, qui ont capturé environ 30 % de l'offre de stablecoins en dollars, principalement grâce à leurs faibles frais, ce qui est particulièrement attrayant dans les régions où la demande de transferts d'argent transfrontaliers est élevée. De plus, certaines chaînes intelligentes continuent d'attirer des utilisateurs de détail à participer à leur écosystème DeFi en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'Ethereum.
Fournir un environnement de Blockchain à faible coût et à haute évolutivité (comme un certain réseau de couche deux et une certaine blockchain publique haute performance) est également très adapté à la croissance des stablecoins. Une certaine blockchain publique haute performance peut traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des frais moyens relativement bas, en particulier dans les applications de paiement et de jeu, où l'adoption des stablecoins augmente progressivement.
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également des fonctionnalités qui vont au-delà du simple échange. Dans un environnement doté d'applications telles que le prêt et la génération de rendement, les stablecoins, en tant que moyen d'échange stable et collatéral, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Ethereum gère plus de 70 % des applications DeFi dans le monde, les stablecoins représentant près de 50 % du total des fonds verrouillés (TVL) dans les protocoles DeFi d'Ethereum. Cette utilisation répandue des stablecoins est la raison principale pour laquelle Ethereum maintient sa position de leader en matière d'adoption des stablecoins, malgré des frais relativement élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le montant des fonds verrouillés DeFi d'Ethereum s'élevait à environ 40 milliards de dollars, dont une part importante est occupée par des stablecoins (comme un stablecoin en dollars, un autre stablecoin en dollars et un stablecoin décentralisé).
Une certaine chaîne intelligente possède également un écosystème DeFi actif, des plateformes telles qu'un certain DEX et une certaine plateforme de prêt.
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MetaNomad
· 07-18 21:55
Les nouveaux venus tiennent encore à Ethereum ~ ils ne courent pas vite.
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PanicSeller
· 07-18 06:50
Lorsque le marché s'effondre, fermer toutes les positions. Le bull run est en train de miner.
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IronHeadMiner
· 07-16 00:39
Vraiment, se laisser aller, dans l'univers de la cryptomonnaie, il n'y a pas tant de fioritures.
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DisillusiionOracle
· 07-16 00:36
De toute façon, il faut toujours regarder le visage d'eth père.
Analyse du potentiel de croissance des stablecoins dans un paysage multichaînes : Ethereum en tête, les nouvelles blockchains sont prêtes à décoller.
Au-delà d'Ethereum : explorer le potentiel des nouvelles blockchains dans l'adoption des stablecoins
Contexte
Le marché des stablecoins connaît une croissance rapide, devenant une force importante dans l'économie numérique et rivalisant même avec les réseaux financiers traditionnels. Selon certaines données d'agences de recherche, le volume total des transactions de stablecoins a dépassé 10,8 trillions de dollars en 2023. Après avoir exclu les transactions "non naturelles", le volume réel des transactions est d'environ 2,3 trillions de dollars. Ces données ajustées reflètent un taux de croissance organique annuel des stablecoins atteignant 17 %, soulignant le rôle de plus en plus important des stablecoins dans la finance de détail et institutionnelle. Le graphique ci-dessous fournit une vue d'ensemble visuelle de l'état actuel et des trajectoires de croissance des stablecoins dans les principaux écosystèmes Blockchain.
Ce graphique montre la tendance globale de la capitalisation boursière des 20 principales blockchains de 2020 à 2025. Ethereum se distingue particulièrement, avec une capitalisation boursière dépassant 100 milliards de dollars à son pic, dominants l'ensemble de l'écosystème blockchain. Une telle capitalisation boursière est étroitement liée au rôle d'Ethereum en tant que principale plateforme pour l'émission de DeFi et de stablecoins, ce qui lui permet de maintenir une position forte même en période de volatilité du marché. D'autres blockchains (comme une certaine chaîne intelligente, une certaine chaîne publique et une certaine chaîne publique haute performance) ont une capitalisation boursière relativement faible mais affichent une performance stable. En particulier, une certaine chaîne publique et une certaine chaîne intelligente montrent une tendance de croissance stable, mettant en évidence leur rôle en tant qu'alternatives pour les stablecoins et DeFi, surtout dans les régions et les cas d'utilisation où le coût et la vitesse des transactions sont cruciaux.
Il est à noter que la capitalisation boursière de nouvelles plateformes émergentes telles qu'un certain réseau de deuxième couche, une certaine blockchain émergente et une certaine solution d'évolutivité augmente progressivement, montrant un taux d'adoption en hausse. Cette trajectoire de croissance indique qu'à mesure que ces écosystèmes continuent de mûrir, ils pourraient potentiellement défier les leaders existants en répondant à des besoins spécifiques ou en offrant une efficacité transactionnelle compétitive. Les données montrent que, bien qu'Ethereum domine en termes de capitalisation boursière globale, d'autres blockchains attirent encore des utilisateurs et des développeurs, suggérant qu'avec la maturation des écosystèmes, l'activité des stablecoins pourrait connaître un transfert potentiel.
Ce graphique montre plus en détail la tendance de la capitalisation boursière des stablecoins des 20 principales Blockchains. Ethereum, avec une capitalisation boursière de stablecoins de plus de 8 milliards de dollars, est en tête, reflétant son rôle important en tant que plateforme principale de garde des stablecoins. La capitalisation boursière massive d'Ethereum soutient sa position en tant que hub de stablecoins, avec une demande principalement provenant des applications DeFi et des utilisateurs institutionnels cherchant des stablecoins conformes. Cependant, une certaine Blockchain se distingue en tant que concurrent majeur, avec une capitalisation boursière de stablecoins d'environ 4 milliards de dollars. L'attrait de cette Blockchain réside dans ses faibles frais de transaction et sa rapidité de traitement, ce qui la rend particulièrement populaire dans les scénarios de trading à haute fréquence, tels que les remises et les paiements transfrontaliers.
D'autres chaînes (comme une certaine chaîne intelligente, une certaine chaîne classique et une certaine chaîne publique à haute performance) ont une capitalisation boursière de stablecoins relativement faible, mais jouent un rôle clé dans un écosystème de stablecoins diversifié. Par exemple, la capitalisation boursière du stablecoin d'une certaine chaîne intelligente est d'environ 2 milliards de dollars, attirant des projets DeFi et des utilisateurs de détail à la recherche de frais moins élevés que ceux d'Ethereum. Les chaînes de blocs plus petites (comme une certaine chaîne de gouvernance et une certaine chaîne de paiement transfrontalier) se positionnent comme des plateformes de niche pour les stablecoins, souvent ciblées sur des cas d'utilisation spécifiques tels que les paiements transfrontaliers et les petites transactions.
Ethereum : leader solide
Ethereum est généralement considéré comme la pierre angulaire de la finance décentralisée (DeFi) et reste la chaîne dominante pour les activités de stablecoin, avec une capitalisation boursière des stablecoins dépassant 8 milliards de dollars. Plusieurs facteurs permettent à Ethereum de maintenir sa position de leader dans l'écosystème des stablecoins :
Un écosystème DeFi mature et interconnecté : L'immense et mature écosystème DeFi d'Ethereum comprend des protocoles bien connus tels que des DEX, des protocoles de prêt et des protocoles de liquidité, qui dépendent fortement de la liquidité des stablecoins dans leurs opérations. Les stablecoins sont essentiels pour les pools de liquidité, les prêts et l'agriculture de rendement, faisant d'Ethereum une plateforme incontournable pour les utilisateurs à la recherche de services DeFi complets.
Confiance des institutions et des régulateurs : les stablecoins sur Ethereum (en particulier un stablecoin en dollars et un stablecoin décentralisé) ont obtenu la reconnaissance des régulateurs et la confiance des institutions. Avec l'entrée de plus d'institutions dans le domaine des cryptomonnaies, la réputation d'Ethereum en tant que réseau sécurisé et décentralisé en fait un choix idéal pour les stablecoins conformes de niveau institutionnel. Le stablecoin en dollars d'une société émettrice de stablecoins et le stablecoin décentralisé d'une organisation décentralisée sont les principaux stablecoins natifs d'Ethereum, agissant comme des piliers de confiance dans l'écosystème.
Une diversité de stablecoins et d'usages : Ethereum héberge une large gamme de stablecoins, y compris des stablecoins adossés à des fiat comme certains stablecoins en dollars, ainsi que des stablecoins algorithmiques et décentralisés comme certains stablecoins décentralisés. Cette diversité permet aux utilisateurs d'Ethereum de choisir le stablecoin qui correspond le mieux à leur tolérance au risque, à leurs besoins réglementaires et à leurs préférences. Par exemple, un certain stablecoin décentralisé a un attrait unique en raison de son découplage des réserves de fiat, ce qui est en accord avec les valeurs décentralisées prônées par la communauté Ethereum.
Solutions de couche 2 pour faire face aux problèmes d'évolutivité : Ethereum fait face à des défis d'évolutivité, les frais de Gas élevés limitent la participation des petits utilisateurs au DeFi. Cependant, des solutions de couche 2 telles que certains réseaux de couche 2, certaines solutions d'extension et certains réseaux de preuve à zéro connaissance sont en train de réduire significativement les coûts de transaction et d'augmenter le débit, permettant à Ethereum de continuer à maintenir sa position de leader dans les cas d'utilisation des stablecoins sans sacrifier la décentralisation.
Avec le développement continu de l'écosystème de deuxième couche d'Ethereum et la transition complète vers Ethereum 2.0, il est prévu que sa position dominante sur le marché des stablecoins se maintienne. Avec la réglementation autour des stablecoins devenant progressivement plus claire, l'adoption par les institutions devrait augmenter, ce qui pourrait inciter davantage de stablecoins soutenus par des monnaies fiduciaires et conformes à être lancés sur Ethereum. De plus, l'écosystème DeFi d'Ethereum pourrait continuer à innover, développant de nouveaux cas d'utilisation pour les stablecoins, y compris des actifs synthétiques, des stablecoins inter-chaînes et des produits de génération de rendement plus complexes.
Une blockchain publique haute performance : une alternative haute performance à Ethereum
Certaines blockchains publiques à haute performance sont souvent considérées comme des alternatives à haute performance à Ethereum, célèbres pour leur rapidité de transaction et leurs faibles frais. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins de cette blockchain publique à haute performance soit nettement inférieure à celle d'Ethereum, elle a réussi à attirer une base d'utilisateurs fidèles et est de plus en plus populaire parmi les utilisateurs de détail et les développeurs à la recherche de solutions à faible coût.
Transactions rapides et à faible coût : Le mécanisme de consensus unique de preuve d'historique (Proof of History, PoH) d'une certaine Blockchain haute performance supporte un haut débit et une faible latence, permettant au réseau de traiter des milliers de transactions par seconde à des coûts très bas. Cela fait de cette Blockchain haute performance un choix idéal pour les applications nécessitant des transactions fréquentes (comme les paiements de faible montant et les transferts de stablecoins de détail). Ainsi, des stablecoins comme un certain stablecoin en dollars et un autre stablecoin en dollars sont souvent utilisés sur cette Blockchain haute performance pour les paiements quotidiens et les transferts rapides au sein de l'écosystème.
Intégration des paiements et des applications de jeu : une certaine blockchain haute performance se positionne comme une plateforme idéale pour les secteurs du jeu et des paiements, qui ont des exigences élevées en matière de transactions rapides et peu coûteuses. Ses outils de développement conviviaux et son soutien aux applications haute performance en font la plateforme de choix pour les développeurs souhaitant créer des applications décentralisées (dApp), qui sont souvent intégrées avec des stablecoins. Par exemple, un certain jeu blockchain et un service de streaming musical exploitent la vitesse et la stabilité d'une certaine blockchain haute performance, utilisant respectivement des stablecoins comme monnaie in-game et outil de pourboire.
Problèmes de stabilité du réseau : Bien que la haute performance d'une certaine Blockchain haute performance soit un grand avantage, elle fait également face à des interruptions de réseau et à des problèmes de stabilité. Ces temps d'arrêt amènent certains utilisateurs à remettre en question sa fiabilité, en particulier dans des scénarios de transactions de haute valeur ou d'utilisation institutionnelle. La résilience du réseau d'une certaine Blockchain haute performance est encore en développement, elle doit relever ces défis techniques pour gagner la confiance totale du marché des stablecoins et de la DeFi.
Collaboration avec un stablecoin en dollars et solutions inter-chaînes : La coopération entre une blockchain à haute performance et l'émetteur d'un stablecoin en dollars est un facteur clé pour promouvoir l'adoption des stablecoins sur la plateforme. La disponibilité du stablecoin en dollars sur la blockchain à haute performance offre aux utilisateurs un stablecoin soutenu par des dollars de confiance, augmentant ainsi l'attrait de la blockchain à haute performance. De plus, la blockchain à haute performance explore des solutions inter-chaînes, ce qui permettra aux actifs de circuler sans heurts entre la blockchain à haute performance et Ethereum, offrant aux utilisateurs plus de flexibilité et élargissant son influence sur le marché des stablecoins.
Une certaine blockchain haute performance présente un potentiel de croissance significatif dans le domaine des stablecoins, en particulier si elle peut maintenir la stabilité du réseau et renforcer sa position dans les secteurs des jeux et des paiements de détail. En continuant à collaborer avec un certain stablecoin en dollars et en explorant les capacités inter-chaînes, cette blockchain haute performance devrait être en mesure d'attirer davantage de transactions de stablecoins et d'applications DeFi. Cependant, sa structure de validateurs centralisée et ses problèmes d'interruption du réseau pourraient limiter son attrait pour les institutions, à moins que ces problèmes ne soient résolus.
Conditions clés pour la croissance des stablecoins
Avec l'attractivité croissante des stablecoins sur le marché des cryptomonnaies et des finances, certaines caractéristiques et environnements des écosystèmes favorisent l'adoption et la croissance des stablecoins. Ces environnements non seulement possèdent des avantages techniques, mais peuvent également stratégiquement répondre aux besoins des utilisateurs de détail et des investisseurs institutionnels. Voici les caractéristiques spécifiques des écosystèmes Blockchain les plus susceptibles de connaître une explosion des stablecoins, ainsi que les dernières données et tendances observées sur le marché.
1. Faibles frais de transaction
Les transactions de stablecoin sont généralement fréquentes et nécessitent une faible latence, en particulier dans les scénarios où les utilisateurs dépendent des stablecoins pour les transactions quotidiennes, les paiements transfrontaliers et les envois de fonds. Un écosystème avec des frais de transaction bas et une grande évolutivité est plus attrayant, car il permet d'effectuer des transactions économiques et efficaces sans congestion du réseau.
Dans une enquête menée en 2023 auprès des utilisateurs de stablecoins, plus de 60 % des répondants ont déclaré que le coût des transactions était le principal facteur de leur choix de la plateforme Blockchain. Les frais de transaction moyens sur Ethereum dépassent souvent 10 dollars pendant les périodes de congestion du réseau, tandis que les frais de transaction moyens sur certaines chaînes publiques et certaines chaînes intelligentes sont inférieurs à 0,10 dollar. Cela a attiré un grand nombre de stablecoins en dollars vers certaines chaînes publiques, qui ont capturé environ 30 % de l'offre de stablecoins en dollars, principalement grâce à leurs faibles frais, ce qui est particulièrement attrayant dans les régions où la demande de transferts d'argent transfrontaliers est élevée. De plus, certaines chaînes intelligentes continuent d'attirer des utilisateurs de détail à participer à leur écosystème DeFi en raison de frais de transaction bien inférieurs à ceux d'Ethereum.
Fournir un environnement de Blockchain à faible coût et à haute évolutivité (comme un certain réseau de couche deux et une certaine blockchain publique haute performance) est également très adapté à la croissance des stablecoins. Une certaine blockchain publique haute performance peut traiter jusqu'à 65 000 transactions par seconde, avec des frais moyens relativement bas, en particulier dans les applications de paiement et de jeu, où l'adoption des stablecoins augmente progressivement.
2. Un puissant écosystème DeFi avec des cas d'utilisation diversifiés
Un puissant écosystème DeFi attire non seulement la liquidité des stablecoins, mais offre également des fonctionnalités qui vont au-delà du simple échange. Dans un environnement doté d'applications telles que le prêt et la génération de rendement, les stablecoins, en tant que moyen d'échange stable et collatéral, deviennent le cœur de divers produits DeFi.
Ethereum gère plus de 70 % des applications DeFi dans le monde, les stablecoins représentant près de 50 % du total des fonds verrouillés (TVL) dans les protocoles DeFi d'Ethereum. Cette utilisation répandue des stablecoins est la raison principale pour laquelle Ethereum maintient sa position de leader en matière d'adoption des stablecoins, malgré des frais relativement élevés. À la fin du deuxième trimestre 2024, le montant des fonds verrouillés DeFi d'Ethereum s'élevait à environ 40 milliards de dollars, dont une part importante est occupée par des stablecoins (comme un stablecoin en dollars, un autre stablecoin en dollars et un stablecoin décentralisé).
Une certaine chaîne intelligente possède également un écosystème DeFi actif, des plateformes telles qu'un certain DEX et une certaine plateforme de prêt.