Selon Connie Bloem, cofondatrice et directrice générale de Mesh.trade, un fournisseur de services financiers agréé (FSP) en Afrique du Sud, l'émergence de la tokenisation rend essentiel pour les fournisseurs de services financiers sud-africains (FSPs) d'adopter cette innovation pour rester compétitifs et pertinents.
248 entreprises ont reçu des licences de fournisseur de services d'actifs cryptographiques en Afrique du Sud, faisant de ce pays le plus dynamique pour les entreprises de cryptographie sur le continent. Cependant, Bloem insiste pour que les licences CASP ne soient pas limitées aux entreprises qui traitent des cryptomonnaies.
Elle explique que la tokenisation – le processus de conversion d'actifs réels tels que des obligations, des actions et des biens immobiliers en jetons numériques – redéfinit rapidement le paysage financier. Bien que cette transformation puisse sembler dramatique, Bloem souligne qu'elle reflète avec précision la rapidité à laquelle l'industrie évolue.
Par conséquent, elle soutient que la plupart des conseillers financiers ne peuvent pas offrir de conseils sur ces actifs car ils manquent de la catégorie d'actifs crypto requise pour leurs licences. Ce gap limite leur capacité à répondre à la demande croissante des clients pour des actifs financiers tokenisés. Cela risque d'exclure les conseillers d'un flux commercial lucratif et en pleine croissance.
« Il n'y a pas d'autre moyen de le contourner. De nos jours, il est prudent pour les FSP d'ajouter la catégorie des actifs cryptographiques à leurs licences. Ce faisant, ils s'assurent de rester pertinents et équipés pour offrir à leurs clients une gamme complète de services financiers », déclare Bloem.
En juillet 2024, Mesh a reçu des licences de fournisseur de services d'actifs cryptographiques de catégorie 1 et catégorie 2 (CASP) de la FSCA, faisant de Mesh la première plateforme d'émission entièrement licenciée en Afrique pour la tokenisation des actifs financiers.
Une licence CAT I est la licence standard de fournisseur de services financiers requise pour un CASP en Afrique du Sud afin de fournir des conseils ou des services d'échange à ses clients.
Une licence CAT II, ou licence de mandat discrétionnaire, permet aux clients de confier aux prestataires de services financiers un mandat leur permettant d'utiliser leur discrétion pour structurer le portefeuille du client, par exemple
Les deux licences visent à protéger les clients et les investisseurs et à permettre aux régulateurs de prendre des mesures d'exécution en cas de manquements à la conformité.
En 2022, le marché des actifs tokenisés était évalué à 310 milliards de dollars. Selon un rapport de BCG, ce chiffre devrait atteindre 16 trillions de dollars d'ici 2030, représentant 10 % du PIB mondial.
Avec la tokenisation gagnant un élan rapide, les conseillers qui hésitent à s'adapter risquent d'être laissés pour compte alors que les concurrents capitalisent sur ces opportunités émergentes, a déclaré Bloem.
Bloem, dont Mesh.trade a récemment fait l'actualité pour avoir facilité l'émission d'un capital de 1,6 million de Rand( ) pour Water Financial, un fournisseur sud-africain de prêts hypothécaires inversés, a exposé les avantages que la tokenisation apporte à tous les FSP.
Bloem énumère les avantages suivants :
1.) Expansion des opportunités d'investissement avec des actifs alternatifs
La tokenisation révolutionne l'investissement en offrant un accès à une gamme plus large d'actifs, allant de l'immobilier et des obligations aux articles de luxe comme l'art.
Il permet aux fournisseurs de services financiers (FSPs) d'offrir des produits d'investissement innovants, répondant à la demande croissante pour des actifs alternatifs.
En 2024, Mesh.trade a lancé la première obligation d'entreprise tokenisée d'Afrique, avec d'autres produits révolutionnaires en préparation.
Comme le dit Mike Novogratz, PDG de Galaxy Digital :
“La tokenisation peut fractionner la propriété de n'importe quoi, démocratiser l'accès et débloquer l'investissement mondial.”
2.) Élargir l'accès à la richesse
La propriété fractionnée par le biais de la tokenisation permet à un plus grand nombre de personnes d'investir dans des actifs de grande valeur, favorisant l'inclusion financière.
Cela s'aligne avec la vision de la Finance 3.0 qui consiste à élargir l'accès aux opportunités de création de richesse.
Une étude de PwC a révélé que 57 % des investisseurs mondiaux explorent les actifs tokenisés, les investisseurs de détail étant à l'origine de la majeure partie de cet intérêt.
Une étude similaire de 2024 par McKinsey a révélé qu'environ 2 trillions de dollars d'actifs pourraient être tokenisés d'ici 2030.
3.) Liquidité et efficacité du marché accrues
Les actifs tokenisés améliorent la liquidité, permettant un trading mondial sans faille d'unités fractionnaires.
La technologie blockchain simplifie les transactions, réduisant les coûts et rendant l'investissement plus efficace.
Le cofondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, souligne ce changement :
“La tokenisation n'est pas seulement une question d'efficacité – il s'agit de créer des systèmes qui sont fondamentalement plus justes et accessibles.”
4.) Transparence et Confiance
Le grand livre immuable de la blockchain garantit une propriété et des transactions sécurisées et vérifiables.
Les contrats intelligents automatisent les processus, réduisant le besoin d'intermédiaires et rendant l'investissement plus rapide et plus transparent.
Comme l'affirme l'expert en blockchain, Andreas Antonopoulos :
“Avec la tokenisation, la confiance ne dépend plus des intermédiaires. Elle est intégrée dans le système lui-même.”
Selon Larry Fink, PDG de BlackRock :
« La prochaine génération pour les marchés, la prochaine génération pour les valeurs mobilières, sera la tokenisation des valeurs mobilières. Cela va rendre les marchés beaucoup plus efficaces. »
En obtenant des licences CASP, les FSP peuvent anticiper les réglementations en évolution et offrir à leurs clients une gamme complète de services, y compris des conseils sur les obligations tokenisées, les actions et d'autres actifs, soutient Bloem. Cela aide également les FSP à éviter de perdre des clients au profit de concurrents mieux équipés pour répondre à la demande croissante de produits d'actifs cryptographiques.
En se préparant maintenant, les FSP peuvent acquérir un avantage concurrentiel et être reconnus comme des conseillers avant-gardistes et technophiles, a déclaré Bloem. De plus, ajouter une catégorie d'actifs cryptographiques à leur licence ouvre de nouvelles sources de revenus, renforçant encore leur position sur le marché.
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RÉGLEMENTATION | Le PDG de Mesh.Trade plaide en faveur de tous les Services financiers (FSPs) en Afrique du Sud pour obtenir une licence Crypto
Selon Connie Bloem, cofondatrice et directrice générale de Mesh.trade, un fournisseur de services financiers agréé (FSP) en Afrique du Sud, l'émergence de la tokenisation rend essentiel pour les fournisseurs de services financiers sud-africains (FSPs) d'adopter cette innovation pour rester compétitifs et pertinents.
248 entreprises ont reçu des licences de fournisseur de services d'actifs cryptographiques en Afrique du Sud, faisant de ce pays le plus dynamique pour les entreprises de cryptographie sur le continent. Cependant, Bloem insiste pour que les licences CASP ne soient pas limitées aux entreprises qui traitent des cryptomonnaies.
Elle explique que la tokenisation – le processus de conversion d'actifs réels tels que des obligations, des actions et des biens immobiliers en jetons numériques – redéfinit rapidement le paysage financier. Bien que cette transformation puisse sembler dramatique, Bloem souligne qu'elle reflète avec précision la rapidité à laquelle l'industrie évolue.
« Il n'y a pas d'autre moyen de le contourner. De nos jours, il est prudent pour les FSP d'ajouter la catégorie des actifs cryptographiques à leurs licences. Ce faisant, ils s'assurent de rester pertinents et équipés pour offrir à leurs clients une gamme complète de services financiers », déclare Bloem.
En juillet 2024, Mesh a reçu des licences de fournisseur de services d'actifs cryptographiques de catégorie 1 et catégorie 2 (CASP) de la FSCA, faisant de Mesh la première plateforme d'émission entièrement licenciée en Afrique pour la tokenisation des actifs financiers.
Les deux licences visent à protéger les clients et les investisseurs et à permettre aux régulateurs de prendre des mesures d'exécution en cas de manquements à la conformité.
En 2022, le marché des actifs tokenisés était évalué à 310 milliards de dollars. Selon un rapport de BCG, ce chiffre devrait atteindre 16 trillions de dollars d'ici 2030, représentant 10 % du PIB mondial.
Avec la tokenisation gagnant un élan rapide, les conseillers qui hésitent à s'adapter risquent d'être laissés pour compte alors que les concurrents capitalisent sur ces opportunités émergentes, a déclaré Bloem.
Bloem, dont Mesh.trade a récemment fait l'actualité pour avoir facilité l'émission d'un capital de 1,6 million de Rand( ) pour Water Financial, un fournisseur sud-africain de prêts hypothécaires inversés, a exposé les avantages que la tokenisation apporte à tous les FSP.
Bloem énumère les avantages suivants :
1.) Expansion des opportunités d'investissement avec des actifs alternatifs
La tokenisation révolutionne l'investissement en offrant un accès à une gamme plus large d'actifs, allant de l'immobilier et des obligations aux articles de luxe comme l'art.
Il permet aux fournisseurs de services financiers (FSPs) d'offrir des produits d'investissement innovants, répondant à la demande croissante pour des actifs alternatifs.
En 2024, Mesh.trade a lancé la première obligation d'entreprise tokenisée d'Afrique, avec d'autres produits révolutionnaires en préparation.
Comme le dit Mike Novogratz, PDG de Galaxy Digital :
“La tokenisation peut fractionner la propriété de n'importe quoi, démocratiser l'accès et débloquer l'investissement mondial.”
2.) Élargir l'accès à la richesse
La propriété fractionnée par le biais de la tokenisation permet à un plus grand nombre de personnes d'investir dans des actifs de grande valeur, favorisant l'inclusion financière.
Cela s'aligne avec la vision de la Finance 3.0 qui consiste à élargir l'accès aux opportunités de création de richesse.
Une étude de PwC a révélé que 57 % des investisseurs mondiaux explorent les actifs tokenisés, les investisseurs de détail étant à l'origine de la majeure partie de cet intérêt.
Une étude similaire de 2024 par McKinsey a révélé qu'environ 2 trillions de dollars d'actifs pourraient être tokenisés d'ici 2030.
3.) Liquidité et efficacité du marché accrues
Les actifs tokenisés améliorent la liquidité, permettant un trading mondial sans faille d'unités fractionnaires.
La technologie blockchain simplifie les transactions, réduisant les coûts et rendant l'investissement plus efficace.
Le cofondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, souligne ce changement :
“La tokenisation n'est pas seulement une question d'efficacité – il s'agit de créer des systèmes qui sont fondamentalement plus justes et accessibles.”
4.) Transparence et Confiance
Le grand livre immuable de la blockchain garantit une propriété et des transactions sécurisées et vérifiables.
Les contrats intelligents automatisent les processus, réduisant le besoin d'intermédiaires et rendant l'investissement plus rapide et plus transparent.
Comme l'affirme l'expert en blockchain, Andreas Antonopoulos :
“Avec la tokenisation, la confiance ne dépend plus des intermédiaires. Elle est intégrée dans le système lui-même.”
Selon Larry Fink, PDG de BlackRock :
« La prochaine génération pour les marchés, la prochaine génération pour les valeurs mobilières, sera la tokenisation des valeurs mobilières. Cela va rendre les marchés beaucoup plus efficaces. »
En obtenant des licences CASP, les FSP peuvent anticiper les réglementations en évolution et offrir à leurs clients une gamme complète de services, y compris des conseils sur les obligations tokenisées, les actions et d'autres actifs, soutient Bloem. Cela aide également les FSP à éviter de perdre des clients au profit de concurrents mieux équipés pour répondre à la demande croissante de produits d'actifs cryptographiques.
En se préparant maintenant, les FSP peuvent acquérir un avantage concurrentiel et être reconnus comme des conseillers avant-gardistes et technophiles, a déclaré Bloem. De plus, ajouter une catégorie d'actifs cryptographiques à leur licence ouvre de nouvelles sources de revenus, renforçant encore leur position sur le marché.
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