La finance décentralisée est partout. Elle est sur vos réseaux Layer 2. Elle est intégrée dans votre plateforme d'échange CeDeFi préférée. Elle est présente dans votre application Neobank. Et elle est même sur Bitcoin. En quelque sorte. Les tentatives de rendre la finance décentralisée possible sur les rails de Bitcoin remontent à au moins une décennie - bien avant que le terme DeFi ne soit même inventé, en fait. Mais jusqu'à récemment, elles n'avaient donné que peu de résultats, et pour deux bonnes raisons.
Tout d'abord, Bitcoin ne prend pas en charge nativement les contrats intelligents de la même manière que les réseaux de deuxième génération tels que Ethereum et Solana. Deuxièmement, bien que la tokenisation du BTC afin qu'il puisse être utilisé dans des activités DeFi soit relativement simple, elle a toujours entraîné un risque de garde. Heureusement, ces deux problèmes ont maintenant été résolus et en conséquence, le Bitcoin DeFi prospère tardivement.
Le problème des contrats intelligents a été contourné par la naissance de Bitcoin L2 tels que Stacks qui combinent les meilleurs éléments des chaînes EVM avec le support natif de BTC. De plus, le BTC tokenisé - sans risque de garde - est maintenant une réalité, grâce une fois de plus à Stacks. Sa mise en œuvre de sBTC suite à la mise à niveau Nakamoto du L2 libère le BTC pour en faire l'actif générateur de rendement que les partisans du Bitcoin DeFi ont toujours envisagé. Mais comment cela fonctionne-t-il exactement ? Et est-ce sûr ? Examinons les preuves.
Bitcoin DeFi se met en marche
La finance décentralisée est un géant, bouleversant les modèles bancaires centenaires avec des applications sans permission et la promesse d'un accès mondial. Pourtant, alors qu'Ethereum et d'autres réseaux ont alimenté la croissance rapide de l'industrie, Bitcoin - la plus grande et la plus liquide de toutes les cryptomonnaies - a été contraint de regarder depuis la touche
Du moins, c'est le cas jusqu'au développement de sBTC, une solution tokenisée qui combine la sécurité inégalée de Bitcoin avec le dynamisme de DeFi, débloquant efficacement des milliards de dollars de capital dormant et propulsant Bitcoin au cœur de la finance décentralisée. sBTC est un actif Bitcoin programmable, adossé à 1:1, construit sur la couche Stacks, qui est elle-même sécurisée par la blockchain Bitcoin.
Contrairement à d'autres solutions BTC tokenisées qui reposent fortement sur des gardiens centralisés, sBTC préserve les principes fondamentaux de décentralisation et de sécurité de Bitcoin. Chaque unité de sBTC est garanti de manière vérifiable sur une base de 1:1 avec BTC. Il est également sécurisé par le consensus de preuve de travail de Bitcoin, ce qui garantit que les transactions héritent des solides garanties de sécurité de Bitcoin.
Que faire avec sBTC?
Aussi ingénieuse que soit la création de sBTC non-custodial sécurisée par Bitcoin, quelle est son utilité? Quels sont les incitatifs à bloquer votre BTC et à émettre un équivalent tokenisé sur Stacks? Eh bien, parce que sBTC apporte des capacités de contrat intelligent à Bitcoin, il permet aux détenteurs de s'engager dans des activités DeFi sans vendre ou quitter l'écosystème Bitcoin.
Contrairement au BTC régulier, sBTC peut servir d'actif générateur de rendement qui peut être utilisé pour les prêts, le staking ou la fourniture de liquidité sur des plateformes d'échange décentralisées. Il peut également être échangé contre d'autres actifs sur les mêmes DEX. Lorsque le marché semble être en baisse, par exemple, vous pouvez échanger sBTC contre des stablecoins, avant de renverser le processus lorsque le marché a atteint son point le plus bas.
Mais ce ne sont là que les cas d'utilisation initiaux qui ont été conçus pour sBTC. S'il devient un pilier de l'écosystème Bitcoin DeFi de Stacks - et c'est le plan - il sera finalement capable de faire beaucoup plus. Les utilisateurs pourront explorer les opportunités offertes par des protocoles DeFi innovants allant des stablecoins algorithmiques à la tokenisation d'actifs en utilisant sBTC comme actif principal.
Quelle est la sécurité de sBTC ?
Nous avons abordé la sécurité de sBTC, mais à quel point son architecture est-elle sécurisée ? Ou pour le dire plus franchement, quelles sont les chances qu'une erreur se produise et que vous perdiez vos précieux BTC ? Naturellement, le protocole de tokenisation de sBTC a fait l'objet d'audits rigoureux, mais les utilisateurs souhaitent légitimement une assurance plus grande que la simple connaissance du fait qu'il a été validé par des chercheurs en sécurité. Parlons donc brièvement du processus de création et de rachat.
Pour créer sBTC, les utilisateurs envoient leur BTC à un mécanisme spécialement conçu sur la couche Stacks, recevant en retour des sBTC, garantis à 1:1. Sur la couche Stacks, sBTC peut interagir avec des contrats intelligents, débloquant des fonctionnalités telles que le prêt automatisé, l'emprunt et les stratégies d'optimisation du rendement. Ensuite, lorsque les utilisateurs souhaitent revenir au BTC natif, ils peuvent échanger des sBTC à un ratio de 1:1, maintenant un lien direct avec le réseau Bitcoin. Ce processus permet de maintenir la quantité de Bitcoin de manière vérifiable, en supprimant les points centraux de défaillance couramment associés à d'autres solutions de BTC tokenisées.
Transformer Bitcoin en DeFi une réalité
Alors que DeFi continue de repousser les limites de ce qui est possible dans la finance mondiale, sBTC veille à ce que Bitcoin ne soit pas laissé pour compte. En reliant les deux écosystèmes, le marché de trillions de dollars de Bitcoin peut s'écouler dans les applications décentralisées, tandis que les développeurs et les utilisateurs de DeFi bénéficient de la stabilité et de la liquidité de la plus grande cryptomonnaie.
Non plus confiné à un rôle statique de « or numérique », Bitcoin via sBTC peut servir de base à une vaste gamme d'activités financières décentralisées. En permettant aux détenteurs de Bitcoin de participer à la DeFi sans compromettre la sécurité ou la décentralisation, sBTC comble le fossé entre la plus grande cryptomonnaie du monde et sa frontière financière la plus excitante.
La technologie pour y parvenir est désormais en place. Ce qui reste à déterminer, c'est le nombre de bitcoiners qui choisiront de saisir cette opportunité et de placer leur confiance dans le code. Ils l'ont fait pendant des années, bien sûr, en détenant du BTC sur le réseau Bitcoin. Le faire sur un Layer 2 - même un sécurisé par Bitcoin - nécessitera un saut de foi supplémentaire. Mais à mesure que les récompenses augmentent et que davantage de détenteurs à long terme se lancent, l'attrait de la tokenisation et de commencer à s'aventurer dans la DeFi de l'autre côté pourrait s'avérer irrésistible.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
Faire aller plus loin Bitcoin : Comment sBTC élargit les possibilités de DeFi | Bitcoinist.com
La finance décentralisée est partout. Elle est sur vos réseaux Layer 2. Elle est intégrée dans votre plateforme d'échange CeDeFi préférée. Elle est présente dans votre application Neobank. Et elle est même sur Bitcoin. En quelque sorte. Les tentatives de rendre la finance décentralisée possible sur les rails de Bitcoin remontent à au moins une décennie - bien avant que le terme DeFi ne soit même inventé, en fait. Mais jusqu'à récemment, elles n'avaient donné que peu de résultats, et pour deux bonnes raisons.
Tout d'abord, Bitcoin ne prend pas en charge nativement les contrats intelligents de la même manière que les réseaux de deuxième génération tels que Ethereum et Solana. Deuxièmement, bien que la tokenisation du BTC afin qu'il puisse être utilisé dans des activités DeFi soit relativement simple, elle a toujours entraîné un risque de garde. Heureusement, ces deux problèmes ont maintenant été résolus et en conséquence, le Bitcoin DeFi prospère tardivement.
Le problème des contrats intelligents a été contourné par la naissance de Bitcoin L2 tels que Stacks qui combinent les meilleurs éléments des chaînes EVM avec le support natif de BTC. De plus, le BTC tokenisé - sans risque de garde - est maintenant une réalité, grâce une fois de plus à Stacks. Sa mise en œuvre de sBTC suite à la mise à niveau Nakamoto du L2 libère le BTC pour en faire l'actif générateur de rendement que les partisans du Bitcoin DeFi ont toujours envisagé. Mais comment cela fonctionne-t-il exactement ? Et est-ce sûr ? Examinons les preuves.
Bitcoin DeFi se met en marche
La finance décentralisée est un géant, bouleversant les modèles bancaires centenaires avec des applications sans permission et la promesse d'un accès mondial. Pourtant, alors qu'Ethereum et d'autres réseaux ont alimenté la croissance rapide de l'industrie, Bitcoin - la plus grande et la plus liquide de toutes les cryptomonnaies - a été contraint de regarder depuis la touche
Du moins, c'est le cas jusqu'au développement de sBTC, une solution tokenisée qui combine la sécurité inégalée de Bitcoin avec le dynamisme de DeFi, débloquant efficacement des milliards de dollars de capital dormant et propulsant Bitcoin au cœur de la finance décentralisée. sBTC est un actif Bitcoin programmable, adossé à 1:1, construit sur la couche Stacks, qui est elle-même sécurisée par la blockchain Bitcoin.
Contrairement à d'autres solutions BTC tokenisées qui reposent fortement sur des gardiens centralisés, sBTC préserve les principes fondamentaux de décentralisation et de sécurité de Bitcoin. Chaque unité de sBTC est garanti de manière vérifiable sur une base de 1:1 avec BTC. Il est également sécurisé par le consensus de preuve de travail de Bitcoin, ce qui garantit que les transactions héritent des solides garanties de sécurité de Bitcoin.
Que faire avec sBTC?
Aussi ingénieuse que soit la création de sBTC non-custodial sécurisée par Bitcoin, quelle est son utilité? Quels sont les incitatifs à bloquer votre BTC et à émettre un équivalent tokenisé sur Stacks? Eh bien, parce que sBTC apporte des capacités de contrat intelligent à Bitcoin, il permet aux détenteurs de s'engager dans des activités DeFi sans vendre ou quitter l'écosystème Bitcoin.
Contrairement au BTC régulier, sBTC peut servir d'actif générateur de rendement qui peut être utilisé pour les prêts, le staking ou la fourniture de liquidité sur des plateformes d'échange décentralisées. Il peut également être échangé contre d'autres actifs sur les mêmes DEX. Lorsque le marché semble être en baisse, par exemple, vous pouvez échanger sBTC contre des stablecoins, avant de renverser le processus lorsque le marché a atteint son point le plus bas.
Mais ce ne sont là que les cas d'utilisation initiaux qui ont été conçus pour sBTC. S'il devient un pilier de l'écosystème Bitcoin DeFi de Stacks - et c'est le plan - il sera finalement capable de faire beaucoup plus. Les utilisateurs pourront explorer les opportunités offertes par des protocoles DeFi innovants allant des stablecoins algorithmiques à la tokenisation d'actifs en utilisant sBTC comme actif principal.
Quelle est la sécurité de sBTC ?
Nous avons abordé la sécurité de sBTC, mais à quel point son architecture est-elle sécurisée ? Ou pour le dire plus franchement, quelles sont les chances qu'une erreur se produise et que vous perdiez vos précieux BTC ? Naturellement, le protocole de tokenisation de sBTC a fait l'objet d'audits rigoureux, mais les utilisateurs souhaitent légitimement une assurance plus grande que la simple connaissance du fait qu'il a été validé par des chercheurs en sécurité. Parlons donc brièvement du processus de création et de rachat.
Pour créer sBTC, les utilisateurs envoient leur BTC à un mécanisme spécialement conçu sur la couche Stacks, recevant en retour des sBTC, garantis à 1:1. Sur la couche Stacks, sBTC peut interagir avec des contrats intelligents, débloquant des fonctionnalités telles que le prêt automatisé, l'emprunt et les stratégies d'optimisation du rendement. Ensuite, lorsque les utilisateurs souhaitent revenir au BTC natif, ils peuvent échanger des sBTC à un ratio de 1:1, maintenant un lien direct avec le réseau Bitcoin. Ce processus permet de maintenir la quantité de Bitcoin de manière vérifiable, en supprimant les points centraux de défaillance couramment associés à d'autres solutions de BTC tokenisées.
Transformer Bitcoin en DeFi une réalité
Alors que DeFi continue de repousser les limites de ce qui est possible dans la finance mondiale, sBTC veille à ce que Bitcoin ne soit pas laissé pour compte. En reliant les deux écosystèmes, le marché de trillions de dollars de Bitcoin peut s'écouler dans les applications décentralisées, tandis que les développeurs et les utilisateurs de DeFi bénéficient de la stabilité et de la liquidité de la plus grande cryptomonnaie.
Non plus confiné à un rôle statique de « or numérique », Bitcoin via sBTC peut servir de base à une vaste gamme d'activités financières décentralisées. En permettant aux détenteurs de Bitcoin de participer à la DeFi sans compromettre la sécurité ou la décentralisation, sBTC comble le fossé entre la plus grande cryptomonnaie du monde et sa frontière financière la plus excitante.
La technologie pour y parvenir est désormais en place. Ce qui reste à déterminer, c'est le nombre de bitcoiners qui choisiront de saisir cette opportunité et de placer leur confiance dans le code. Ils l'ont fait pendant des années, bien sûr, en détenant du BTC sur le réseau Bitcoin. Le faire sur un Layer 2 - même un sécurisé par Bitcoin - nécessitera un saut de foi supplémentaire. Mais à mesure que les récompenses augmentent et que davantage de détenteurs à long terme se lancent, l'attrait de la tokenisation et de commencer à s'aventurer dans la DeFi de l'autre côté pourrait s'avérer irrésistible.