La IA impulsa el desarrollo de las Finanzas descentralizadas, DeFAI podría liderar la próxima ola de innovación.

Las Finanzas descentralizadas (DeFi) han sido vistas como la esperanza para la adopción masiva en la industria de las criptomonedas, pero su tasa de adopción está muy por debajo de lo esperado. Los últimos datos muestran que aproximadamente 562 millones de personas poseen criptomonedas, mientras que el número de usuarios activos diarios de DeFi es de solo alrededor de 8 millones, con una tasa de penetración del 1.4%. Esta cifra destaca los desafíos que enfrenta DeFi para atraer nuevos usuarios.

La principal razón de esta situación es la alta barrera de conocimientos y la complejidad de la experiencia de uso de Finanzas descentralizadas. Incluso las operaciones más básicas de intercambio de tokens requieren que los usuarios entiendan cómo transferir tokens a la blockchain, reservar tarifas de gas, comprender el concepto de deslizamiento, etc. Estos pasos son un gran obstáculo para los principiantes.

Sin embargo, con el desarrollo de la tecnología de inteligencia artificial (IA), está surgiendo un nuevo concepto: DeFAI (Finanzas descentralizadas + IA). DeFAI tiene como objetivo reducir la complejidad de las Finanzas descentralizadas mediante la tecnología de IA, lo que facilita su aceptación y uso por parte del público en general.

El valor central de DeFAI se manifiesta principalmente en tres aspectos:

1. Reducir la barrera de entrada: los usuarios pueden completar operaciones complejas de Finanzas descentralizadas a través de comandos en lenguaje natural, sin necesidad de cambiar manualmente entre diversas interfaces.

2. Estrategias automatizadas: la IA puede reemplazar a los traders profesionales para ejecutar estrategias de arbitraje e inversión, e incluso ajustar automáticamente los parámetros de riesgo, permitiendo que los inversores comunes utilicen herramientas cuantitativas avanzadas.

3. Integración de análisis de datos: La IA puede monitorear simultáneamente el volumen en redes sociales, los comentarios de líderes de opinión, los datos de transacciones en cadena y las tendencias de precios, y ejecutar transacciones automáticamente al cumplir con condiciones específicas.

Actualmente, el proyecto DeFAI se divide en tres categorías:

1. Capa de abstracción de IA: simplifica las operaciones complejas de Finanzas descentralizadas en instrucciones en lenguaje natural, que son procesadas automáticamente por un agente de IA. Los proyectos representativos incluyen Griffain, Heyanon.ai, Grift y Buzz, entre otros.

2. Agente de comercio automatizado: Después de la autorización del usuario, se pueden ejecutar automáticamente estrategias de comercio complejas de múltiples pasos. Los proyectos representativos son Almanak y Cod3x.

3. Agente de análisis de mercado: integrar y analizar grandes volúmenes de datos en cadena, información de redes sociales, etc., para proporcionar a los usuarios información sobre el mercado. AIXBT y Kwant son proyectos representativos en este campo.

La aparición de DeFAI ha abierto un nuevo camino de desarrollo para las Finanzas descentralizadas. Desde simples instrucciones de comercio en lenguaje natural hasta complejas estrategias de arbitraje automatizadas, y un ecosistema en el que múltiples agentes de IA trabajan en conjunto, DeFAI promete reducir significativamente la barrera de entrada para el uso de DeFi, atrayendo a más usuarios comunes a participar.

Con la continua fusión de la tecnología blockchain y la IA, el potencial de desarrollo de DeFAI es enorme. No solo permite a más usuarios disfrutar de los beneficios de las finanzas descentralizadas de manera accesible, sino que también proporciona a los inversores profesionales herramientas de estrategias de trading más flexibles y seguras. En el futuro, DeFAI podría convertirse en la fuerza clave que impulse la próxima "verano de DeFi", lo que merece la atención y expectativas continuas de la industria.