La ola de tokenización arrasa los mercados financieros globales, Libeara lidera la innovación en la cadena RWA

En el ámbito financiero global, la tokenización está pasando rápidamente de ser un concepto a una práctica, convirtiéndose en un tema candente. Tanto las instituciones nativas de criptomonedas como los gigantes financieros tradicionales están explorando cómo lograr la digitalización, tokenización y globalización de los activos del mundo real (RWA) bajo un marco de cumplimiento. Las clases de activos se están expandiendo constantemente, desde bonos gubernamentales, bienes raíces hasta materias primas, pagarés, etc., y el marco regulatorio también está gradualmente abriendo espacio para experimentos. Esta ola de activos on-chain refleja la profunda demanda del mercado de capitales global por eficiencia, transparencia y liquidez las 24 horas.

En este contexto, Libeara, como una plataforma innovadora, práctica la tokenización de manera amigable con la regulación y orientada a instituciones. A diferencia de muchas instituciones financieras tradicionales que aún están en fase piloto, Libeara ha acumulado experiencia empresarial práctica a través de proyectos reales. Al mismo tiempo, a diferencia de algunas instituciones de criptomonedas que siguen un enfoque agresivo impulsado por la tecnología, Libeara enfatiza más la conformidad, la seguridad y la adaptación a nivel institucional.

RWA entra en una fase de aceleración, tres grandes productos conectan la ruta de activos tradicionales en la cadena

La tendencia de la tokenización de RWA se está acelerando hacia la penetración en el mercado mainstream. Los últimos datos muestran que el valor total de los activos RWA en la cadena a nivel mundial ha superado los 25,5 mil millones de dólares, con una tasa de crecimiento cercana al 56% desde principios de año, abarcando diversas clases de activos como bonos del gobierno de EE. UU., bienes raíces, crédito privado, materias primas y acciones. Esto indica que las finanzas en cadena ya no se limitan a ser un campo de experimentación para activos nativos de criptomonedas; la demanda del mercado financiero tradicional por una infraestructura financiera más eficiente, transparente, programable y combinable es cada vez más fuerte.

Actualmente, el proceso de emisión y custodia de activos financieros tradicionales sigue dependiendo en gran medida de instituciones centralizadas. Aunque presenta ventajas en términos de cumplimiento y seguridad, también enfrenta problemas como la complejidad y duración del proceso de emisión, altos umbrales de participación, costos elevados y severas islas de datos. Para abordar estos puntos débiles, Libeara, a través de sus tres líneas de productos centrales Bravo, Delta y Tango, ha desarrollado soluciones de emisión y gestión on-chain altamente compatibles y eficientes para principales categorías de activos como bonos, fondos y valores, acelerando el proceso de tokenización de activos tradicionales.

Bravo: Notas gubernamentales y bonos de tokenización nativa

Bravo es una plataforma innovadora de tokenización de activos diseñada para instituciones financieras de nivel nacional, que permite la emisión, negociación y gestión nativas de bonos gubernamentales y deuda soberana directamente en la blockchain, mejorando la inclusividad, transparencia y capacidad de resistencia del sistema financiero.

Los bonos soberanos tradicionales suelen tener un alto umbral y un proceso complejo, dirigido únicamente a inversores institucionales. Bravo elimina las barreras de entrada del mercado tradicional al apoyar la emisión de bonos de bajo monto y carteras on-chain, promoviendo la democratización de la deuda. Los bonos tradicionales implican múltiples intermediarios, con un proceso engorroso y de baja eficiencia. Bravo permite a los gobiernos emitir, circular y pagar directamente en la cadena, y ejecutar automáticamente a través de contratos inteligentes, todo el proceso es rastreable y verificable.

El mecanismo de soporte de bonos de moneda local de Bravo apoya la deuda nativa en la cadena, mejorando la autonomía estratégica del gobierno y la capacidad de resistencia al riesgo, y fortaleciendo el anclaje de crédito. La plataforma también ofrece una capacidad flexible de diseño de productos de deuda, apoyando herramientas de deuda programables, como bonos de conservación vinculados a la inflación, bonos de emisión diferida que se activarán en el futuro, así como formas innovadoras como bonos de lotería y bonos de derecho de nacimiento.

Más importante aún, Bravo implementa un mecanismo nativo de tenencia de tokens en la cadena, donde los activos pertenecen directamente a los inversionistas, eliminando el riesgo de custodia de intermediarios y fallos únicos, y los datos son transparentes y verificables, lo que aumenta significativamente la resiliencia del sistema.

Delta: servicio de tokenización dirigido a gestores de fondos regulados

Delta permite a los administradores de fondos regulados llevar a cabo la emisión y gestión de participaciones de fondos on-chain, apoyando la tokenización de participaciones de fondos de cualquier denominación, lo que reduce significativamente las barreras de inversión. A través del mecanismo de tokenización, estas participaciones de fondos pueden ser transferidas libremente entre inversores que cumplan con los requisitos de cumplimiento, rompiendo efectivamente el cuello de botella de liquidez en la inversión en fondos tradicionales. La plataforma apoya la gestión de fondos de múltiples clases de activos y a través de jurisdicciones, satisfaciendo las necesidades de carteras de inversión diversificadas.

Delta lanzará oficialmente aplicaciones y plataformas de nivel institucional desarrolladas por FundBridge Capital, un gestor de fondos autorizado en Singapur, a través de Libeara, que cuenta con seguridad y cumplimiento de nivel institucional. Delta satisface las diferentes necesidades de los inversores nativos de criptomonedas y los inversores tradicionales al ser compatible con las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas.

Tango: plataforma de emisión de Token de valores universales

Tango es una plataforma de emisión de Token de valores universal que admite múltiples clases de activos, permitiendo la tokenización de activos del mundo real como valores, mercancías y medios. La plataforma es compatible con múltiples redes blockchain, asegurando la compatibilidad técnica y flexibilidad para adaptarse a diferentes necesidades del mercado. Tango integra funciones de KYC y AML, así como tecnología de nivel bancario, sistemas de control interno, gestión de riesgos y estándares de cumplimiento, garantizando que la emisión y circulación de todos los proyectos tokenizados cumplan con las normativas y estándares legales.

Entrando en la fase práctica, la tokenización de negocios se ha implementado durante años

En comparación con muchos participantes de RWA que aún se encuentran en la etapa de exploración y prueba, Libeara está impulsando la tokenización desde el concepto hacia la implementación práctica. A través de la adaptación flexible a los requisitos regulatorios y de mercado de diferentes países e instituciones, Libeara ha sido probada y optimizada en proyectos nacionales en Singapur, Hong Kong, Ghana y Filipinas, abarcando una variedad de escenarios de activos como la oferta pública, la oferta privada, la deuda soberana y las monedas digitales de bancos centrales, proporcionando un modelo técnico replicable y verificable para el mercado global.

Por ejemplo, el fondo ULTRA es un fondo de bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo tokenizado lanzado por Libeara en colaboración con FundBridge Capital y Wellington Management, dirigido a inversores cualificados e institucionales, y es uno de los fondos de bonos del gobierno de EE. UU. tokenizados con la calificación más alta a nivel mundial, obteniendo múltiples calificaciones altas de instituciones. Recientemente, varias plataformas de entrada de capital on-chain y casas de cambio RWA también anunciaron su colaboración con Libeara para ampliar el acceso al fondo ULTRA.

Libeara también se ha asociado con las principales instituciones de fondos públicos en el país para lanzar con éxito un fondo de tokenización minorista: el Fondo de Moneda Digital en Dólares de Hong Kong. Este fondo es el primer fondo de tokenización aprobado por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong, dirigido a inversores minoristas, que a través de Libeara permite la tokenización, proporcionando a los inversores una herramienta de inversión innovadora basada en blockchain para obtener rendimientos en Dólares de Hong Kong.

Además, la tecnología de tokenización de Libeara también se ha incorporado en varios proyectos de construcción de infraestructura financiera a nivel nacional. Por ejemplo, participó en el Project Ensemble lanzado por la Autoridad Monetaria de Hong Kong, explorando aplicaciones de liquidación de depósitos tokenizados y activos tokenizados; en colaboración con un banco de Filipinas, completó el primer proyecto de bonos minoristas tokenizados en Filipinas; y participó en el proyecto de finanzas verdes lanzado conjuntamente por la Autoridad Monetaria de Hong Kong y el Centro de Innovación del Banco de Pagos Internacionales, explorando la aplicación de la tecnología blockchain en la tokenización de bonos verdes.

El equipo central tiene una amplia experiencia financiera y se dedica a crear el "automóvil super seguro" RWA

Libeara se fundó en enero de 2023 y tiene su sede en Singapur. Está dedicada a utilizar la tecnología blockchain para impulsar la tokenización de bonos gubernamentales y fondos, rompiendo las fricciones y barreras del mercado de capitales tradicional, y abriendo canales de inversión que antes eran difíciles de alcanzar.

El equipo central de Libeara reúne a expertos de primer nivel en finanzas tradicionales, tecnología blockchain y cumplimiento regulatorio. El fundador y CEO cuenta con más de 20 años de experiencia en mercados de capitales, habiendo diseñado y ejecutado programas de financiamiento de bonos por un valor total superior a 180 mil millones de dólares para países soberanos, empresas e instituciones financieras, teniendo una profunda comprensión de las ineficiencias y puntos críticos del mercado financiero tradicional. Esta experiencia se convierte en la base de la creación de Libeara, permitiéndole encontrar un equilibrio entre la innovación tecnológica y la seguridad financiera, ofreciendo al mercado soluciones que combinan eficiencia y credibilidad.

Los fundadores creen que los fondos y bonos tokenizados involucran demasiados intermediarios, lo que lleva a altos umbrales de inversión y dificulta el acceso. La tokenización no solo simplifica estos procesos ineficientes, sino que también redefine la forma en que los inversores interactúan con los activos. A través de la tecnología blockchain, Libeara ha mejorado la transferibilidad de estas inversiones, permitiendo que los activos fluyan de manera punto a punto entre los inversores, aumentando significativamente la flexibilidad. Esto también ha dado lugar a más nuevos casos de uso, como mejorar la liquidez y ampliar el rango de participación de los inversores.

Él enfatiza que no todos los proyectos de tokenización son igualmente seguros. Muchos proyectos en el pasado simplemente colocaron los números de activos en la cadena, sin considerar las medidas básicas de protección para los inversores, lo que introdujo riesgos innecesarios. El objetivo de Libeara es construir un "automóvil súper seguro" que circule de manera segura en la autopista digital de las finanzas modernas.

El objetivo del servicio Libeara es un nuevo tipo de inversor, es decir, aquellos que poseen riqueza en criptomonedas pero desean participar en inversiones en mercados de capital tradicionales. Los fundadores señalan que la amplia aplicación de la blockchain en las finanzas tradicionales enfrenta barreras de conocimiento, muchas personas todavía equiparan la blockchain con criptomonedas volátiles y mercados no regulados, en lugar de activos estables y regulados como los bonos del gobierno. Cambiar esta percepción no solo requiere tecnología avanzada, sino también un sólido marco de cumplimiento que demuestre que la blockchain puede respaldar productos financieros serios y regulados.

Él prevé que el poder de asignación de la riqueza se trasladará de las grandes instituciones financieras a los individuos. La tokenización desempeñará un papel clave, conservando la estabilidad y la estructura de las finanzas tradicionales, al tiempo que satisface la demanda de flexibilidad y autonomía de los inversores contemporáneos.