Desafíos y oportunidades de los servicios de comercio OTC de activos virtuales en Hong Kong
Hong Kong, como centro financiero internacional, ya ha desarrollado un ecosistema económico de criptomonedas próspero. En particular, los proveedores de servicios de comercio OTC de activos virtuales (VAOTC), a través de tiendas físicas y grupos en línea, junto con las plataformas de intercambio de activos virtuales, ofrecen a los inversionistas servicios de intercambio de tokens y de entrada y salida de fondos.
Sin embargo, la anonimidad y las características transfronterizas de la tecnología blockchain hacen que las criptomonedas involucradas en actividades delictivas, especialmente las stablecoins, puedan fluir sin obstáculos hacia el mercado de Hong Kong. Esto no solo contamina los fondos de los operadores e inversores locales, sino que también conlleva riesgos legales y de cumplimiento.
Recientemente, un incidente de lavado de dinero de estudiantes universitarios del continente en Hong Kong ha revelado la amenaza potencial de la industria de fraudes del sudeste asiático para la economía criptográfica de Hong Kong.
Resumen del evento
En marzo de 2025, un estudiante universitario de la parte continental recibió una tarea a tiempo parcial a través de una plataforma de comercio de segunda mano, siendo requerido para ir a Hong Kong a comprar USDT y transferirlo a una dirección designada. El estudiante cambió yuanes renminbi por dólares de Hong Kong en una casa de cambio en Hong Kong, y luego compró USDT y realizó la transferencia en una casa de cambio de criptomonedas.
Luego, la tarjeta bancaria del estudiante y la cuenta de pago fueron congeladas, debido a que los fondos recibidos estaban relacionados con un evento de fraude en la parte superior. La investigación muestra que se trata de un típico método de lavado de dinero "tarjeta regresando a U", estrechamente relacionado con redes criminales del sudeste asiático.
Análisis en cadena
El análisis de la dirección involucrada muestra que las 2396 USDT compradas por los estudiantes fluyeron hacia una dirección que tiene vínculos comerciales con una plataforma de garantía del sudeste asiático. Estas plataformas de garantía han proporcionado servicios a largo plazo para actividades criminales como el juego en línea ilegal y la producción de bienes ilícitos.
Esta técnica se conoce como "Conexión de tarjeta a U", que consiste en cambiar rápidamente el dinero fiduciario obtenido de la fraude por USDT y luego transferirlo a la dirección de la blockchain del criminal. Para evitar riesgos, los grupos criminales suelen reclutar a muchos "carteros" o "conductores" para llevar a cabo la operación.
Criminalización de la industria
Una investigación más profunda reveló que este incidente no es un caso aislado, sino parte de las operaciones de una gran organización de lavado de dinero. Al analizar las direcciones relacionadas, se encontraron múltiples operaciones de lavado de dinero similares, involucrando a varias casas de cambio en Hong Kong.
Esta red de lavado de dinero comenzó a operar en 2024, y sus fuentes de financiación iniciales están relacionadas con varias direcciones de alto riesgo en el sudeste asiático. En menos de tres meses, solo un grupo de lavado de dinero lavó más de 310,000 dólares a través de Hong Kong, y el tamaño real podría ser aún mayor.
Perspectivas regulatorias de la industria VAOTC en Hong Kong
La Autoridad de Servicios Financieros y Tesorería de Hong Kong publicó en febrero de 2024 un documento de consulta legislativa sobre los servicios de comercio OTC de activos virtuales, proponiendo introducir un sistema de licencias para comerciantes OTC a través de la "Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo". Esto significa que todas las empresas que ofrezcan servicios de comercio OTC de activos virtuales deben solicitar una licencia a la aduana de Hong Kong y cumplir con las regulaciones pertinentes.
Sugerencias de respuesta de la industria
Ante los próximos cambios regulatorios, los operadores de la industria VAOTC deben responder proactivamente:
Cumplir estrictamente con el sistema de licencias que se implementará pronto.
Mejorar el sistema interno de cumplimiento para asegurar el cumplimiento de los requisitos de AML y KYC.
Fortalecer la comunicación con las autoridades regulatorias para comprender a tiempo las dinámicas de políticas.
Participar en organizaciones de autorregulación de la industria y promover el desarrollo normativo de la industria.
Implementar una estricta debida diligencia del cliente y monitoreo de transacciones, rechazando fondos sospechosos.
La próxima política de cumplimiento de OTC de Hong Kong ofrece a la industria la oportunidad de un desarrollo normativo. Los operadores deben aprovechar esta oportunidad, mejorar su nivel de cumplimiento y aumentar su competitividad para lograr un desarrollo a largo plazo y estable en este mercado en crecimiento.
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
24 me gusta
Recompensa
24
8
Compartir
Comentar
0/400
ImpermanentTherapist
· hace22h
La competencia interna ha aumentado, la regulación se acerca.
Ver originalesResponder0
ForkTongue
· 07-24 21:14
Así está bien, ¿de qué sirve atrapar a los universitarios~
Ver originalesResponder0
ProofOfNothing
· 07-23 03:52
¿Ahora viene la regulación? Ya han tomado a la gente por tonta esos tontos...
Ver originalesResponder0
DogeBachelor
· 07-22 05:11
Entender el cumplimiento está bien, solo que no sé si la tarifa de licencia es cara o no.
Ver originalesResponder0
FrontRunFighter
· 07-22 01:39
otro bosque oscuro para esconder dinero sucio smh...despierta
Ver originalesResponder0
ContractFreelancer
· 07-22 01:38
La regulación ha llegado, los pequeños intercambios deberían estar alarmados.
Ver originalesResponder0
¯\_(ツ)_/¯
· 07-22 01:38
Cada vez más difícil...
Ver originalesResponder0
DegenGambler
· 07-22 01:24
Esta regulación no sirve de nada, la cartera fría es el camino a seguir.
La regulación del comercio OTC de activos virtuales en Hong Kong llega, con oportunidades y desafíos coexistiendo en la industria VAOTC.
Desafíos y oportunidades de los servicios de comercio OTC de activos virtuales en Hong Kong
Hong Kong, como centro financiero internacional, ya ha desarrollado un ecosistema económico de criptomonedas próspero. En particular, los proveedores de servicios de comercio OTC de activos virtuales (VAOTC), a través de tiendas físicas y grupos en línea, junto con las plataformas de intercambio de activos virtuales, ofrecen a los inversionistas servicios de intercambio de tokens y de entrada y salida de fondos.
Sin embargo, la anonimidad y las características transfronterizas de la tecnología blockchain hacen que las criptomonedas involucradas en actividades delictivas, especialmente las stablecoins, puedan fluir sin obstáculos hacia el mercado de Hong Kong. Esto no solo contamina los fondos de los operadores e inversores locales, sino que también conlleva riesgos legales y de cumplimiento.
Recientemente, un incidente de lavado de dinero de estudiantes universitarios del continente en Hong Kong ha revelado la amenaza potencial de la industria de fraudes del sudeste asiático para la economía criptográfica de Hong Kong.
Resumen del evento
En marzo de 2025, un estudiante universitario de la parte continental recibió una tarea a tiempo parcial a través de una plataforma de comercio de segunda mano, siendo requerido para ir a Hong Kong a comprar USDT y transferirlo a una dirección designada. El estudiante cambió yuanes renminbi por dólares de Hong Kong en una casa de cambio en Hong Kong, y luego compró USDT y realizó la transferencia en una casa de cambio de criptomonedas.
Luego, la tarjeta bancaria del estudiante y la cuenta de pago fueron congeladas, debido a que los fondos recibidos estaban relacionados con un evento de fraude en la parte superior. La investigación muestra que se trata de un típico método de lavado de dinero "tarjeta regresando a U", estrechamente relacionado con redes criminales del sudeste asiático.
Análisis en cadena
El análisis de la dirección involucrada muestra que las 2396 USDT compradas por los estudiantes fluyeron hacia una dirección que tiene vínculos comerciales con una plataforma de garantía del sudeste asiático. Estas plataformas de garantía han proporcionado servicios a largo plazo para actividades criminales como el juego en línea ilegal y la producción de bienes ilícitos.
Esta técnica se conoce como "Conexión de tarjeta a U", que consiste en cambiar rápidamente el dinero fiduciario obtenido de la fraude por USDT y luego transferirlo a la dirección de la blockchain del criminal. Para evitar riesgos, los grupos criminales suelen reclutar a muchos "carteros" o "conductores" para llevar a cabo la operación.
Criminalización de la industria
Una investigación más profunda reveló que este incidente no es un caso aislado, sino parte de las operaciones de una gran organización de lavado de dinero. Al analizar las direcciones relacionadas, se encontraron múltiples operaciones de lavado de dinero similares, involucrando a varias casas de cambio en Hong Kong.
Esta red de lavado de dinero comenzó a operar en 2024, y sus fuentes de financiación iniciales están relacionadas con varias direcciones de alto riesgo en el sudeste asiático. En menos de tres meses, solo un grupo de lavado de dinero lavó más de 310,000 dólares a través de Hong Kong, y el tamaño real podría ser aún mayor.
Perspectivas regulatorias de la industria VAOTC en Hong Kong
La Autoridad de Servicios Financieros y Tesorería de Hong Kong publicó en febrero de 2024 un documento de consulta legislativa sobre los servicios de comercio OTC de activos virtuales, proponiendo introducir un sistema de licencias para comerciantes OTC a través de la "Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo". Esto significa que todas las empresas que ofrezcan servicios de comercio OTC de activos virtuales deben solicitar una licencia a la aduana de Hong Kong y cumplir con las regulaciones pertinentes.
Sugerencias de respuesta de la industria
Ante los próximos cambios regulatorios, los operadores de la industria VAOTC deben responder proactivamente:
La próxima política de cumplimiento de OTC de Hong Kong ofrece a la industria la oportunidad de un desarrollo normativo. Los operadores deben aprovechar esta oportunidad, mejorar su nivel de cumplimiento y aumentar su competitividad para lograr un desarrollo a largo plazo y estable en este mercado en crecimiento.