Interpretación de las disposiciones de debida diligencia y exención de responsabilidad en los negocios bancarios de forex: aclarar el ámbito de obligaciones, regular los procesos operativos
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Reglas de Exención de Responsabilidad por Diligencia Debida en los Negocios de Divisas de los Bancos (en prueba)", que proporcionan normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención de responsabilidad en los negocios de divisas de los bancos. Esta regulación tiene como objetivo evitar la sobre-regulación, garantizar el orden de estabilidad financiera y está estrechamente relacionada con los intereses de cada operador.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligaciones de diligencia en el ejercicio: Cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de negocio de forex, implementando una gestión de riesgos efectiva.
Obligación de revisión conforme a las regulaciones: llevar a cabo auditorías de cumplimiento en relación con las cuentas de forex de los clientes, las entradas y salidas de fondos, y las operaciones de compra y venta de divisas, cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligación de informes de monitoreo: llevar a cabo la supervisión de riesgos de transacción, detectar a tiempo posibles riesgos de incumplimiento y reportarlos a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de informe: Cumplir con las normas internacionales aplicables a los negocios transfronterizos y reportar de inmediato al detectar riesgos de incumplimiento.
Obligación de cooperación en la evaluación de denuncias: Durante la investigación de la agencia de divisas sobre conductas sospechosas de violación, completar y retroalimentar oportunamente el "Formulario de Denuncia" y las pruebas relacionadas, colaborando activamente en la investigación.
Consecuencias de la falta de cumplimiento de obligaciones
Si un banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades legales se basan principalmente en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y en el Reglamento de Administración de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en las siguientes conductas de transacción de riesgo:
Sospecha de actividades como comercio falso, financiación y inversión falsa, casas de cambio ilegales, juego transfronterizo, y obtención fraudulenta de devoluciones de impuestos de exportación.
Actividades financieras transfronterizas ilegales de criptomonedas
Movimiento de fondos transfronterizos sospechoso de ser ilegal o irregular
En el comercio de criptomonedas, las operaciones típicas de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Recargas, retiros y operaciones de rango frecuentes
La ruta de flujo de fondos es compleja, involucrando múltiples cuentas o conectando directamente con intercambios extranjeros.
Grandes transferencias de fondos o fraccionamiento de fondos que ingresan sin un contexto comercial razonable
La fuente y el uso de los fondos no coinciden
Grandes sumas de dinero que entran y salen en un corto periodo o flujos de fondos hacia múltiples plataformas/cuentas
Grupo de alto riesgo en el comercio
En el comercio de criptomonedas, los siguientes grupos son fácilmente identificados como traders de alto riesgo:
Arbitrajistas frecuentes: un grupo de personas que realizan regularmente arbitrajes en el mercado de criptomonedas.
Trader anónimo: personas que utilizan rutas de trading complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores con anomalías en la gestión de fondos: participantes cuyos fondos entran y salen con frecuencia y en grandes cantidades, que no se corresponden con su situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Ciertas transacciones complejas de criptomonedas pueden exceder la capacidad de revisión de los bancos, por ejemplo:
Transacciones que involucran una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero
Transacciones frecuentes realizadas a través de una plataforma de intercambio descentralizada
Involucra transacciones de diferentes países y regiones con múltiples políticas regulatorias
La plataforma de negociación no proporciona un registro de transacciones completo y preciso.
Flujo de fondos complejo después de múltiples operaciones de mezcla de monedas o transferencias a través de varias cuentas de "empresa fantasma".
Manejo de conflictos entre normas internacionales y disposiciones nacionales
Cuando las reglas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos generalmente priorizan las regulaciones nacionales. Esto se debe a que los bancos operan en el país y deben someterse a la supervisión nacional; cumplir con las leyes nacionales es fundamental para mantener la estabilidad del orden financiero.
Para los traders, es crucial entender y cumplir con las regulaciones y políticas nacionales para evitar daños a sus propios intereses debido a conflictos de reglas. Al mismo tiempo, también es importante comprender que los bancos pueden rechazar ciertos negocios que parecen viables bajo las reglas internacionales debido a requisitos de cumplimiento.
El papel de los traders en las quejas bancarias
Cuando un banco es investigado y apelado por violaciones, los traders pueden necesitar:
Asistir en la investigación: proporcionar información relacionada con el negocio para ayudar a restaurar la situación real de la transacción.
Proporcionar evidencia con precaución: Proporcionar evidencia de manera veraz ayuda a proteger los derechos legales propios y los del banco, pero también se debe estar alerta ante los posibles riesgos legales incrementales.
Cumplir con las obligaciones cívicas: Cooperar con la investigación proporcionando pruebas es cumplir con las obligaciones cívicas, los comerciantes que operan de manera normal y conforme a la ley deben ser protegidos por la ley.
En resumen, los comerciantes deben mantener una actitud cautelosa durante el proceso de reclamación bancaria y proporcionar pruebas veraces para salvaguardar sus derechos legales.
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AirdropHunterXM
· 07-20 23:47
Ya debería haberlo revisado, todo el día trampa.
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OnchainSniper
· 07-20 23:43
Al cocinar, de repente aparecieron un montón de regulaciones.
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ETHReserveBank
· 07-20 23:41
Hacerlo demasiado normativo, el canal probablemente será más difícil.
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ContractExplorer
· 07-20 23:37
¡¿No es demasiado estricto?!
Ver originalesResponder0
fren.eth
· 07-20 23:31
Otra vez las restricciones son más severas, qué molesto.
Nuevas regulaciones sobre el negocio de forex bancario: aclarar las obligaciones de diligencia y regular las transacciones de alto riesgo
Interpretación de las disposiciones de debida diligencia y exención de responsabilidad en los negocios bancarios de forex: aclarar el ámbito de obligaciones, regular los procesos operativos
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Reglas de Exención de Responsabilidad por Diligencia Debida en los Negocios de Divisas de los Bancos (en prueba)", que proporcionan normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención de responsabilidad en los negocios de divisas de los bancos. Esta regulación tiene como objetivo evitar la sobre-regulación, garantizar el orden de estabilidad financiera y está estrechamente relacionada con los intereses de cada operador.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligaciones de diligencia en el ejercicio: Cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de negocio de forex, implementando una gestión de riesgos efectiva.
Obligación de revisión conforme a las regulaciones: llevar a cabo auditorías de cumplimiento en relación con las cuentas de forex de los clientes, las entradas y salidas de fondos, y las operaciones de compra y venta de divisas, cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de divisas.
Obligación de informes de monitoreo: llevar a cabo la supervisión de riesgos de transacción, detectar a tiempo posibles riesgos de incumplimiento y reportarlos a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las normas internacionales y las obligaciones de informe: Cumplir con las normas internacionales aplicables a los negocios transfronterizos y reportar de inmediato al detectar riesgos de incumplimiento.
Obligación de cooperación en la evaluación de denuncias: Durante la investigación de la agencia de divisas sobre conductas sospechosas de violación, completar y retroalimentar oportunamente el "Formulario de Denuncia" y las pruebas relacionadas, colaborando activamente en la investigación.
Consecuencias de la falta de cumplimiento de obligaciones
Si un banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales que incluyen sanciones administrativas. Estas responsabilidades legales se basan principalmente en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y en el Reglamento de Administración de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en las siguientes conductas de transacción de riesgo:
En el comercio de criptomonedas, las operaciones típicas de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Grupo de alto riesgo en el comercio
En el comercio de criptomonedas, los siguientes grupos son fácilmente identificados como traders de alto riesgo:
Arbitrajistas frecuentes: un grupo de personas que realizan regularmente arbitrajes en el mercado de criptomonedas.
Trader anónimo: personas que utilizan rutas de trading complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores con anomalías en la gestión de fondos: participantes cuyos fondos entran y salen con frecuencia y en grandes cantidades, que no se corresponden con su situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Ciertas transacciones complejas de criptomonedas pueden exceder la capacidad de revisión de los bancos, por ejemplo:
Manejo de conflictos entre normas internacionales y disposiciones nacionales
Cuando las reglas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos generalmente priorizan las regulaciones nacionales. Esto se debe a que los bancos operan en el país y deben someterse a la supervisión nacional; cumplir con las leyes nacionales es fundamental para mantener la estabilidad del orden financiero.
Para los traders, es crucial entender y cumplir con las regulaciones y políticas nacionales para evitar daños a sus propios intereses debido a conflictos de reglas. Al mismo tiempo, también es importante comprender que los bancos pueden rechazar ciertos negocios que parecen viables bajo las reglas internacionales debido a requisitos de cumplimiento.
El papel de los traders en las quejas bancarias
Cuando un banco es investigado y apelado por violaciones, los traders pueden necesitar:
Asistir en la investigación: proporcionar información relacionada con el negocio para ayudar a restaurar la situación real de la transacción.
Proporcionar evidencia con precaución: Proporcionar evidencia de manera veraz ayuda a proteger los derechos legales propios y los del banco, pero también se debe estar alerta ante los posibles riesgos legales incrementales.
Cumplir con las obligaciones cívicas: Cooperar con la investigación proporcionando pruebas es cumplir con las obligaciones cívicas, los comerciantes que operan de manera normal y conforme a la ley deben ser protegidos por la ley.
En resumen, los comerciantes deben mantener una actitud cautelosa durante el proceso de reclamación bancaria y proporcionar pruebas veraces para salvaguardar sus derechos legales.