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Maple Finance: pionero en la gestión de activos encriptados para instituciones
Maple Finance: plataforma de gestión de activos on-chain de la era institucional
A medida que los inversores institucionales aceleran su entrada en el mercado de criptomonedas, la demanda de soluciones de gestión de activos profesionales está en aumento. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como una plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta a prestamistas y prestatarios, sino que también realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, funcionando más como una empresa de gestión de activos tradicional. Recientemente, Maple también lanzó productos de rendimiento de Bitcoin, transformando el Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a un activo generador de ingresos.
Con el aumento de la participación institucional, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la posibilidad de establecer relaciones tempranas con instituciones, lo que podría traducirse en una ventaja de liderazgo en el mercado a largo plazo.
La demanda de gestión de activos en el mercado de criptomonedas
En el ámbito financiero tradicional, los grandes inversores suelen depender de servicios de gestión de activos profesionales. Sin embargo, en el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son muy escasas.
Esta brecha presenta oportunidades claras para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos probados de las finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un gran potencial de mercado. A medida que la participación institucional se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve crucial.
Una empresa ha realizado una compra masiva de Bitcoin desde 2020, que es un ejemplo. Después de que EE. UU. y Hong Kong aprobaran el ETF de Bitcoin al contado en 2024, este impulso se ha fortalecido aún más.
Por lo tanto, un mercado que anteriormente estaba dominado por inversores minoristas se está acercando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para satisfacer las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. La empresa se fundó en 2019, combinando conocimientos de finanzas tradicionales con infraestructura de blockchain, y ha establecido firmemente su posición como un proveedor líder de gestión de activos on-chain.
Gestión de activos on-chain: Maple Finance
La estructura de Maple Finance es clara y sencilla. Facilita el préstamo basado en crédito en la plataforma conectando a los proveedores de fondos con los prestatarios institucionales.
Pero el funcionamiento real de Maple Finance va más allá de una simple intermediación de préstamos. La plataforma realiza una evaluación exhaustiva del crédito de los prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos del préstamo.
Durante todo el proceso de préstamo, Maple también lleva a cabo una gestión activa de fondos, utilizando mecanismos como la pignoración de colaterales y el re-préstamo. Este modelo operativo claramente va más allá de un simple intermediario de préstamos, acercándose más a la función de una moderna empresa de gestión de activos.
Los participantes clave y el mecanismo operativo de Maple Finance
Los productos de Maple Finance se construyen en torno a tres roles clave de participantes:
Estructura refleja los mecanismos de garantía existentes en las finanzas tradicionales. El funcionamiento de Maple Finance es similar al negocio de préstamos empresariales de los bancos.
Cuando un prestatario solicita un préstamo, el equipo de crédito de Maple establece los términos según la relación de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, funcionando de manera similar a los depositantes, mientras que los tenedores de tokens asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel del protocolo.
La diferenciación de Maple radica en que va más allá de ser un simple intermediario de préstamos, gestionando activamente las garantías, incluyendo el aumento de la eficiencia de capital a través de la re-préstamo y la pignoración de garantías. En ciertos casos, Maple también construye préstamos basándose en la garantía empresarial de la empresa matriz (en lugar de las garantías tradicionales).
De hecho, los servicios ofrecidos por Maple son comparables a los de las instituciones financieras tradicionales. Gestiona activamente los fondos, y no solo conecta prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza la posición de Maple como una empresa de gestión de activos institucional confiable, y no solo como otra plataforma de préstamos DeFi.
Productos centrales de Maple Finance
Maple Institutional
Maple Finance ha establecido su posición como una legítima plataforma de gestión de activos en cadena al ofrecer una cartera diversificada y estructurada de productos. Sus productos se dividen principalmente en dos grandes categorías: productos de préstamo y productos de gestión de activos.
Los productos de préstamo incluyen productos de blue chip y de alto rendimiento. Los productos de blue chip están diseñados para inversores conservadores que se centran en la preservación del capital y solo aceptan activos maduros como Bitcoin y Ethereum como colateral. Los productos de alto rendimiento están dirigidos a inversores que buscan mayores retornos, implicando la gestión activa de activos sobrecolateralizados para generar ingresos adicionales.
Los productos de gestión de activos comenzaron con el producto de rendimiento de BTC. Este producto se lanzó a principios de este año, permitiendo a las instituciones depositar BTC para ganar intereses y generar rendimientos a partir de activos existentes.
Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos. Esta estrategia es crucial para cerrar la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas, abordando una demanda que ha estado insatisfecha durante mucho tiempo.
syrupUSDC
Para resolver las limitaciones de acceso de los participantes minoristas, Maple Finance ha lanzado syrupUSDC y syrupUSDT, que son grupos de liquidez orientados a minoristas, construidos sobre la infraestructura de préstamos existente de Maple.
Los fondos recaudados a través de syrupUSDC se prestarán a prestatarios institucionales de Maple Blue Chip y del fondo de alto rendimiento. Los intereses generados por estos préstamos se distribuyen directamente a los depositantes de syrupUSDC.
Maple también ha introducido el sistema de recompensas "Drips" para mejorar la participación a largo plazo. Drips ofrece recompensas adicionales en tokens, calculadas con interés compuesto en forma de puntos cada cuatro horas. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación de fondos activa, Maple Finance ha atraído aproximadamente 1,9 mil millones de USDC y USDT.
Ventajas clave de diferenciación de Maple Finance
La ventaja clave de Maple Finance radica en su sistema de nivel institucional completamente desplegado en la plataforma. Maple combina la infraestructura on-chain con el conocimiento humano para crear un entorno que cumple con los estándares institucionales.
servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
El equipo de Maple está compuesto por profesionales con décadas de experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito. Su experiencia permite realizar rigurosas evaluaciones de crédito y una sólida gestión de riesgos, constituyendo la base de confianza necesaria para los clientes institucionales.
La principal ventaja de Maple radica en la fusión del conocimiento especializado en finanzas tradicionales y blockchain. El conocimiento dual del equipo les permite satisfacer las expectativas de las instituciones, al mismo tiempo que ofrecen soluciones on-chain con credibilidad operativa y precisión técnica.
sistema de gestión de riesgos diferenciados
El enfoque de gestión de riesgos de Maple Finance aplica metodologías probadas del financiamiento tradicional en la plataforma on-chain.
Maple implementó un modelo de suscripción prudente. Los prestatarios son seleccionados por su departamento de asesoría de inversiones Maple Direct. Este enfoque de prioridad crediticia, junto con la preferencia por estructuras sobrecolateralizadas, permite a Maple gestionar el riesgo desde el principio.
Durante el proceso de liquidación, Maple ejecuta a través de transacciones extrabursátiles previamente acordadas con los creadores de mercado, asegurando una ejecución controlada y reduciendo la volatilidad.
El sistema de retiro de Maple procesa los retiros de manera secuencial o en lotes programados, lo que permite a los usuarios tener expectativas claras sobre la disponibilidad de fondos. Este enfoque estructurado permite a los inversores planificar de manera efectiva y añade certeza y confianza al marco de gestión de riesgos de Maple.
estructura del ecosistema integrado
Maple Finance adoptó una estrategia de crecimiento sólida, priorizando la gestión de riesgos internos y la colaboración estratégica, en lugar de una rápida expansión. Maple se centra en colaborar con socios clave que puedan generar una creación de valor significativa.
Esta estrategia se refleja en la expansión del ecosistema syrupUSDC. Maple ha colaborado con plataformas líderes como Spark y Pendle para lograr una estructura de ingresos diversificada y múltiples puntos de acceso para los usuarios.
Los productos de rendimiento de BTC también reflejan el mismo enfoque. Maple ofrece custodia de nivel institucional a través de una colaboración con BitGo y Copper, al mismo tiempo que genera rendimiento mediante el modelo de doble staking de Core DAO, formando un sistema integrado donde la custodia y el rendimiento coexisten sin necesidad de compromisos.
Maple Finance en 2025 y en el futuro
La visión a largo plazo de Maple Finance es alcanzar una gestión de volumen de préstamos de 100 mil millones de dólares anuales para 2030. Para lograr esta escala, es necesario ampliar su gama de productos de gestión de activos, profundizar las alianzas con instituciones financieras tradicionales y atraer a inversores institucionales de todo el mundo.
El primer enfoque estratégico es ampliar la adopción de productos de rendimiento de BTC. La segunda estrategia implica expandir la gama de productos de activos de Maple, con el plan de extender los productos generadores de rendimiento a varios activos digitales.
Maple Finance: hacia una posición más destacada
Los inversores institucionales desempeñarán un papel central en el impulso del crecimiento del mercado de criptomonedas. La posición de Maple Finance está precisamente en servir a este segmento de mercado institucional, construyendo un conjunto integral de servicios financieros diseñados para cumplir con los estándares institucionales.
Recientemente, Maple anunció un acuerdo de financiamiento respaldado por Bitcoin en su primera fase con Cantor Fitzgerald, lo que destaca la credibilidad institucional y el liderazgo de Maple en el mercado de crédito criptográfico.
Los próximos dos a tres años serán un período clave para determinar qué plataformas pueden convertirse en líderes de categoría en el campo de las finanzas criptográficas institucionales. El historial comprobado de Maple le otorga una ventaja poderosa.