En abril de 2025, el ( FBI publicó el "Informe sobre Fraudes en Criptomonedas de 2024". Este informe se basa en los datos recopilados por el Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos del FBI ) IC3( en 2024, analizando la cantidad de quejas relacionadas con criptomonedas, la magnitud de las pérdidas, el perfil de las víctimas, los tipos de delitos y el progreso en la recuperación de activos, entre otros aspectos. Este artículo interpretará los contenidos clave del informe, ayudando a los lectores a comprender rápidamente los cambios en las tendencias y a mejorar su capacidad de reconocimiento y prevención frente a amenazas complejas de ciberseguridad.
En 2024, IC3 recibió un total de 859,532 quejas, lo que resultó en pérdidas reales de 16.6 mil millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con 2023. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Aproximadamente el 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.
Las quejas relacionadas con criptomonedas alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9.3 mil millones de dólares, un aumento del 66% interanual. Entre las víctimas, el grupo de mayores de 60 años representa la mayor proporción.
Este grupo presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 4.885 millones de dólares. La cantidad de quejas creció un 46% en comparación interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43%. De ellos, 7,500 personas reportaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio de hasta 83,000 dólares.
En las estafas de inversión en criptomonedas, el grupo de mayores de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1,600 millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. El grupo de mayores de 60 años se convierte en el principal objetivo de los estafadores debido a la falta de conciencia sobre las estafas y su falta de familiaridad con nuevos métodos de pago como los cajeros automáticos de criptomonedas (2,674 quejas, pérdidas de 107,206,251 dólares), y también es el grupo con más quejas en casos de extorsión/chantaje sexual (20,445 quejas, pérdidas de 724,288,735 dólares).
Principales tipos de fraude que enfrentan los grupos de 60 años o más
Tipos de fraude con más quejas: phishing, soporte técnico, extorsión, filtración de datos personales, fraude de inversión.
Tipos de estafas con mayores pérdidas: estafas de inversión, soporte técnico, estafas románticas, estafas de correo comercial ) BEC (, filtración de datos personales.
Punto clave cuatro: Fraude en línea y recuperación de activos
Situación general del fraude en línea
En 2024, IC3 recibió 333,981 quejas de fraude en línea, lo que resultó en pérdidas de 13.7 mil millones de dólares, representando el 83% de las pérdidas totales del año. Los principales métodos de transacción incluyen criptomonedas, transferencias electrónicas y pagos con tarjeta de crédito.
263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 1.571 millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
El equipo de FFKC ha gestionado 3,020 solicitudes de congelación, congelando fondos por 560 millones de dólares, con una tasa de recuperación exitosa del 66%.
“Acción de Mejora” ) Operación Mejora ( Notificación de Éxito a 4,323 víctimas de fraude criptográfico, ayudando a recuperar aproximadamente 285 millones de dólares en pérdidas potenciales.
Colaborando con las autoridades indias para combatir el fraude en los centros de llamadas, se han arrestado a 215 personas, un aumento del 700% en comparación con el año anterior.
Se congelaron y recuperaron con éxito múltiples grandes sumas de dinero en proyectos de fraude financiero.
Punto clave cinco: Prevención de fraudes con criptomonedas
Ante la alta incidencia de fraudes en criptomonedas, el FBI ha propuesto las siguientes recomendaciones de prevención:
Mantente alerta y evita la tentación de altos retornos: las inversiones de alto rendimiento y cero riesgo suelen ser estafas.
Verifica la legalidad de la plataforma de intercambio: utiliza intercambios regulados y legítimos, evita hacer clic en enlaces desconocidos en anuncios de redes sociales.
Evita transferir fondos a extraños: no confíes en los "mentores de inversión" o "amigos" que conoces en línea.
Cuidado con las transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas: los estafadores a menudo piden a las víctimas que realicen pagos a través de cajeros automáticos, es fundamental estar alerta.
Usar autenticación de dos factores )2FA(: mejora la seguridad de la cuenta y previene intrusiones de hackers.
Resumen
El "Informe sobre fraudes en criptomonedas de 2024" publicado por el FBI revela nuevas tendencias en el cibercrimen en el actual entorno de activos criptográficos: los casos relacionados con criptomonedas han aumentado drásticamente, y las personas mayores de 60 años se han convertido en las principales víctimas; los métodos de fraude son altamente especializados e internacionalizados, y al mismo tiempo, las criptomonedas se han convertido en la herramienta preferida por los delincuentes para el lavado de dinero y la transferencia de fondos.
A pesar de que se ha logrado cierto progreso en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva de la magnitud total de las pérdidas y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes aún deben mantener una alta vigilancia, y mejorar efectivamente su conciencia de prevención de seguridad para evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, fortalecer continuamente la colaboración internacional, la supervisión y la aplicación de la ley, así como el seguimiento del flujo de fondos, será una medida clave para contener el crimen cibernético y mejorar la eficiencia en la lucha contra este.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Interpretación｜FBI publica el Informe de Fraude en Activos Cripto 2024
Autor: Lisa Editora: Sherry
En abril de 2025, el ( FBI publicó el "Informe sobre Fraudes en Criptomonedas de 2024". Este informe se basa en los datos recopilados por el Centro de Denuncias de Delitos Cibernéticos del FBI ) IC3( en 2024, analizando la cantidad de quejas relacionadas con criptomonedas, la magnitud de las pérdidas, el perfil de las víctimas, los tipos de delitos y el progreso en la recuperación de activos, entre otros aspectos. Este artículo interpretará los contenidos clave del informe, ayudando a los lectores a comprender rápidamente los cambios en las tendencias y a mejorar su capacidad de reconocimiento y prevención frente a amenazas complejas de ciberseguridad.
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Punto clave uno: Datos de quejas 2024
En 2024, IC3 recibió un total de 859,532 quejas, lo que resultó en pérdidas reales de 16.6 mil millones de dólares, un aumento del 33% en comparación con 2023. De estas, 256,256 quejas involucraron pérdidas de fondos reales, con una pérdida promedio de aproximadamente 19,372 dólares por incidente. Aproximadamente el 83% de las pérdidas fueron causadas por fraudes en línea.
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Las quejas relacionadas con criptomonedas alcanzaron 149,686, causando pérdidas de 9.3 mil millones de dólares, un aumento del 66% interanual. Entre las víctimas, el grupo de mayores de 60 años representa la mayor proporción.
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Este grupo presentó 147,127 quejas, reportando pérdidas de 4.885 millones de dólares. La cantidad de quejas creció un 46% en comparación interanual, y el monto de las pérdidas creció un 43%. De ellos, 7,500 personas reportaron pérdidas superiores a 100,000 dólares, con una pérdida promedio de hasta 83,000 dólares.
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Punto clave dos: Análisis de los grupos afectados
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En las estafas de inversión en criptomonedas, el grupo de mayores de 60 años presenta la mayor cantidad de quejas (8,043), con pérdidas que alcanzan los 1,600 millones de dólares, superando con creces a otros grupos de edad. El grupo de mayores de 60 años se convierte en el principal objetivo de los estafadores debido a la falta de conciencia sobre las estafas y su falta de familiaridad con nuevos métodos de pago como los cajeros automáticos de criptomonedas (2,674 quejas, pérdidas de 107,206,251 dólares), y también es el grupo con más quejas en casos de extorsión/chantaje sexual (20,445 quejas, pérdidas de 724,288,735 dólares).
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Punto clave tres: Análisis de tipos de crimen
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Principales tipos de fraude que enfrentan los grupos de 60 años o más
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Punto clave cuatro: Fraude en línea y recuperación de activos
En 2024, IC3 recibió 333,981 quejas de fraude en línea, lo que resultó en pérdidas de 13.7 mil millones de dólares, representando el 83% de las pérdidas totales del año. Los principales métodos de transacción incluyen criptomonedas, transferencias electrónicas y pagos con tarjeta de crédito.
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263,455 quejas relacionadas con amenazas en línea causaron pérdidas de 1.571 millones de dólares. Las principales variantes de ransomware incluyen Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
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Punto clave cinco: Prevención de fraudes con criptomonedas
Ante la alta incidencia de fraudes en criptomonedas, el FBI ha propuesto las siguientes recomendaciones de prevención:
Resumen
El "Informe sobre fraudes en criptomonedas de 2024" publicado por el FBI revela nuevas tendencias en el cibercrimen en el actual entorno de activos criptográficos: los casos relacionados con criptomonedas han aumentado drásticamente, y las personas mayores de 60 años se han convertido en las principales víctimas; los métodos de fraude son altamente especializados e internacionalizados, y al mismo tiempo, las criptomonedas se han convertido en la herramienta preferida por los delincuentes para el lavado de dinero y la transferencia de fondos.
A pesar de que se ha logrado cierto progreso en la recuperación de activos y la cooperación en la aplicación de la ley a nivel internacional, desde la perspectiva de la magnitud total de las pérdidas y la tendencia de crecimiento, los usuarios comunes aún deben mantener una alta vigilancia, y mejorar efectivamente su conciencia de prevención de seguridad para evitar caer en diversas trampas de fraude. Para los gobiernos y las instituciones financieras, fortalecer continuamente la colaboración internacional, la supervisión y la aplicación de la ley, así como el seguimiento del flujo de fondos, será una medida clave para contener el crimen cibernético y mejorar la eficiencia en la lucha contra este.