تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا: تدفقات الأموال والمخاطر الأمنية

في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم، شهد عدد مستخدمي التشفير في منطقة جنوب شرق آسيا نموًا سريعًا. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة، والمخاطر المالية المحتملة، والعلاقة مع الأنشطة غير القانونية في هذه المنطقة بشكل أعمق، قمنا بإجراء تحليل شامل لعينة مكونة من 10,000 عنوان Blockchain تم استخراجها منذ عام 2020. من خلال تتبع وتحديد مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر من أنواع مختلفة، وجدت الدراسة أن مستوى المخاطر المرتبطة بنمط تداول الأصول الرقمية يتجاوز التوقعات. لا يكشف هذا التقرير فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يناقش أيضًا الأسباب الكامنة وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، ويقدم توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، زادت درجة قبول وانتشار الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. باعتبارها سوقًا ناشئة، تتمتع هذه المنطقة بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، وبيئة السياسات، وسلوك المستخدمين:

1. نمو المستخدمين بسرعة: نسبة الشباب في جنوب شرق آسيا مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة. يُقدّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.

2. الطلب القوي على المدفوعات عبر الحدود: يوجد عدد كبير من العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، لذلك يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات التنظيم المتعلقة بالعملات الافتراضية في دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول شرعية الأصول الرقمية، ولكن لا تزال معظم المناطق تفتقر إلى إطار تنظيمي واضح، مما يؤدي إلى وجود مخاطر امتثال معينة في حركة الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

في تحليل 10000 عنوان بلوكشين، تم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية عبر المحافظ اللامركزية على الشبكة العامة، مما يدل على سيولة عالية وخصائص لامركزية. بلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 14.84 مليار دولار، مما يشير إلى أن طرق التداول اللامركزية أصبحت شائعة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. العلاقة مع الصناعات السوداء والرمادية

تدفقت أكثر من 110 مليون دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية، مما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع تدفقات الأموال من العناوين المتبقية، تبين أن بعض العناوين قد ارتبطت أيضًا بالصناعات السوداء والرمادية من خلال معاملات ثانوية أو متعددة، مما أدى إلى زيادة نسبة العناوين المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر تتعلق بالتعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات السوداء والرمادية.

تحليل تدفق الأموال والمخاطر في الصناعات السوداء والرمادية

1. تصنيف أنواع عناوين الصناعات السوداء والرمادية

من خلال تصنيفات المخاطر، نقوم بتقسيم العناوين المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بالصناعات السوداء والرمادية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، تشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:

• خدمة خلط العملات: تُستخدم أساسًا لت anonymize تدفق الأموال
• مكاتب الصرافة السرية: تستخدم في تحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تتضمن استثمارات وهمية، مخططات بونزي، قتل الين، قتل الخنازير وغيرها

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا في الصناعات السوداء والرمادية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة كانت ملحوظة بشكل خاص:

• تم تحويل أكثر من 10 مليون دولار مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالمصارف السرية، وقد بلغت عدد المعاملات الآلاف.
• تم توجيه حوالي 11 مليون دولار أمريكي بشكل واضح إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم إدخال أكثر من 2200万美元 من الأموال إلى منصة الاحتيال.

تُظهر هذه الأنماط من تدفقات الأموال تعقيد ونطاق الأنشطة غير المشروعة، خاصةً في ظل التشفير وخصائص الأصول الرقمية العابرة للحدود، مما يمكن المجرمين من تنفيذ تحويلات مالية غير قانونية وغسيل الأموال بشكل متكرر.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

تشير التقديرات إلى أن حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة بشكل مباشر بالصناعات السوداء والرمادية تتجه نحو المنصات الخاضعة للعقوبات، حيث إن عدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف تلك التي تتجه نحو مكاتب الصرافة السرية، مع قيمة إجمالية تتجاوز 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال هي الوجهة الرئيسية للأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات معينة

كنوع من أدوات خلط العملات الشائعة، تلقت هذه المنصة أكثر من 54 مليون دولار في هذا البحث، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم معاملاتها بشكل ملحوظ، مما يظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفق أموالها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. الأصول الرقمية تتميز بالخصوصية العالية والسيولة الكبيرة: إن خصوصية الأصول الرقمية تجعل من الصعب تتبع الأموال غير القانونية أثناء تدفقها على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يوفر تسهيلات لعمليات غسل الأموال.

2. نقص نظام监管 في منطقة جنوب شرق آسيا: التدابير التنظيمية للأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا لا تزال غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ إجراءات تنظيمية نشطة، مما يوفر مساحة لتدفق الأموال في الصناعات السوداء والرمادية.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى أن الكثير من المحتالين ومواقع القمار عبر الإنترنت جعلوا من هنا معقلاً لهم، مع التركيز على جذب الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة الرقابة التقنية: غالباً ما تكون بورصات الأصول الرقمية ومقدمو خدمات المحفظة والمنصات اللامركزية، بسبب القيود التقنية والهندسية، غير قادرين على مراقبة المخاطر وراء المعاملات بشكل فعال. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الضارة أو مخاطر غسل الأموال في الوقت المناسب. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز الرقابة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع حركة الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.

الخاتمة والتوصيات

تشير تحليل تدفقات الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في المنطقة. لتقليل مخاطر تدفقات الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، نقترح اتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آلية الرقابة: يجب على الحكومات في جميع الدول وضع وتنفيذ سياسات رقابة شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على السلسلة، وتقديم إطار رقابي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التعليم ضد الاحتيال للمستخدمين العاديين، لتمكينهم من فهم المخاطر على السلسلة، وزيادة قدرتهم على التعرف على الأموال المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية ووعيهم بالوقاية.

3. دفع الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع على السلسلة ومكافحة غسيل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الكبيرة ووسائل تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية للتعاون متعدد الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمات المحافظ والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا للتعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والتصدي للمخاطر بشكل مشترك، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفقات الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، وتشجيع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل التدفقات غير القانونية للأموال على السلسلة تدريجياً وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.