المخاطر القانونية لاستثمار المال الافتراضي والاستراتيجيات للتعامل معها

مؤخراً، أثار قضية تتعلق بالاستثمار في المال الافتراضي خارج البلاد اهتماماً واسعاً. تتعلق هذه القضية بمواطن سنغافوري يدعى بان وشريك صيني يدعى تيان، حيث استثمروا معاً في مشروع "MFA区块链"، مما أدى في النهاية إلى خسائر في الاستثمار. قدم بان دعوى أمام المحكمة لاسترداد المبلغ المتبقي من الاستثمار، لكن محكمتين رفضتا طلبه.

هذا المثال أثار تفكير الناس حول المخاطر القانونية لاستثمار المال الافتراضي. على الرغم من أن دائرة العملات لا تفتقر إلى أساطير الثراء الفاحش، إلا أن المخاطر القانونية لا يمكن تجاهلها. فكيف ينبغي على المستثمر العادي أن ينظر إلى استثمار المال الافتراضي؟ إذا تكبد المستثمر خسائر، هل لا يزال هناك احتمال للدفاع عن حقوقه؟

استعراض القضية

في أكتوبر 2019، تعرف بان على تيان من خلال صديق، وقررا الاستثمار معًا في مشروع "MFA بلوكتشين". قام بان بتحويل 15.74 مليون يوان إلى تيان لشراء عملة MFA الافتراضية. كانت العوائد في بداية المشروع جيدة، ولكن لاحقًا بسبب إيقاف منصة تداول معينة لتداول MFA/USDT، تم قفل حساب الاستثمار مما أدى إلى خسائر ضخمة. قام بان بالضغط على تيان مرارًا لإعادة أموال الاستثمار، لكن تيان أعاد فقط 10.6 مليون يوان.

قام بان بمقاضاة المحكمة، مطالبًا تين بإعادة المبلغ المتبقي من الاستثمار. لكن محكمة يانغتشو ومحكمة جيانغسو العليا اعتبرتا أن هذا الاستثمار ينتهك القوانين واللوائح الإلزامية في بلادنا، ويتعارض مع النظام العام والآداب العامة، وبالتالي يجب اعتبار اتفاقية التعاون لاغية، ويجب على الأطراف المعنية تحمل الخسائر الناتجة عن ذلك. في النهاية، رفضت المحكمة طلب بان.

التحليل القانوني

1. الاستثمار في المال الافتراضي في بلدنا يعتبر منطقة رمادية. على الرغم من أن حيازة الأفراد للمال الافتراضي ليست غير قانونية، إلا أن التداول في الاستثمار يحمل مخاطر قانونية، وقد يتم اعتباره عقدًا غير صالح.

2. خسائر الاستثمار ليست غير قابلة للتعويض بالكامل. ستأخذ المحكمة في الاعتبار درجة خطأ الأطراف عند الحكم، وتوزيع المسؤولية بشكل معقول. إذا كان هناك خطأ من طرف الاستثمار بالنيابة، فقد يُحكم عليه بإعادة جزء من أموال الاستثمار.

3. إن اختيار الاختصاص القضائي في القضايا الدولية أمر بالغ الأهمية. إذا كان من الممكن رفع الدعوى في مناطق صديقة لتنظيم المال الافتراضي مثل سنغافورة، هونغ كونغ (، فقد يتمكن المستثمرون من الحصول على حماية أفضل لحقوقهم.

4. تميل السوق المحلية حاليًا إلى اتخاذ موقف حذر تجاه المال الافتراضي، لكن ليس جميع القضايا ستخسر. لا يزال هناك في الممارسة العملية حالات لمستثمرين استعادوا جزءًا من خسائرهم من خلال التقاضي أو الوساطة.

![استثمار المال الافتراضي في الخارج، غير محمي بموجب قوانين بلدنا؟ تحليل المحامي شاو شي وي→])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f1467488a5d37a3894e2f8541b2bc7a2.webp(

نصائح لتجنب المخاطر

1. يجب توقيع عقد مكتوب قبل التعاون، وتحديد حقوق والتزامات الطرفين ووسائل حل النزاعات. يمكن النظر في تضمين بنود الاختصاص القضائي الأجنبي.

2. في حالة حدوث نزاع، يجب اختيار المحكمة المختصة المناسبة بناءً على الظروف الفعلية. حتى في الدعوى داخل البلاد، ليس من المستحيل تمامًا الفوز بالقضية.

3. استئجار محامٍ محترف لتقديم المشورة القانونية. إن الخبرة الصناعية لمحامي مجال Web3 ضرورية لوضع استراتيجية قانونية معقولة.

4. فهم المواقف التنظيمية المختلفة تجاه المال الافتراضي في المناطق المختلفة، واختيار المناطق ذات البيئة القانونية الأكثر صداقة للاستثمار أو التقاضي.

5. قم بإجراء العناية الواجبة قبل الاستثمار، والتحكم بشكل معقول في حجم الاستثمار، وتوزيع المخاطر.

المال الافتراضي الاستثمار الفرص والمخاطر موجودة. ينبغي للمستثمرين أن يدركوا تمامًا المخاطر القانونية المرتبطة بها، وأن يتخذوا التدابير الوقائية اللازمة، وأن يحافظوا على حقوقهم القانونية أثناء السعي لتحقيق العوائد.

![استثمار المال الافتراضي في الخارج، غير محمي بموجب قوانين بلدنا؟ تفسير المحامي شاو شي وي→])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-69ab02470a3fac6cdfb0f84a2147115c.webp(

![الاستثمار في المال الافتراضي الخارجي، هل لا تحميه قوانين بلادنا؟ تفسير المحامي شاو شي وي→])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e0024c3276a48bf2ed49a0058533c403.webp(

![استثمار المال الافتراضي في الخارج، غير محمي بقوانين بلادنا؟ تفسير المحامي شاو شي وي→])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d3ad89d58ecb5d5acb7f574b3bc8293b.webp(

![استثمار المال الافتراضي في الخارج، غير محمي بموجب قوانين بلادنا؟ شرح المحامي شاو شي وي→])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7644d7e3d7afb8faba032d3984bbfd10.webp(

![استثمار المال الافتراضي في الخارج، غير محمي بموجب قوانين بلادنا؟ تفسير المحامي شاو شي وي →])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-370f0359baa4ec8453dbf12342fb6162.webp(