اتجاهات جديدة في جرائم الأصول المشفرة: ترقية أساليب غسيل الأموال، وتحول التركيز في التنظيم
في السنوات الأخيرة، مع التوسع المستمر في سوق الأصول المشفرة، ودراسة المجرمين العميقة لقواعد التنظيم في البلدان المختلفة، فإن أساليب غسيل الأموال باستخدام الأصول المشفرة قد تطورت بسرعة. تشمل طرق غسيل الأموال الجديدة دمج العملات القانونية مع الأصول المشفرة، وعدم تطابق الأصول المشفرة مع الأصول المادية، وغيرها من الأساليب الأكثر خفاءً. وهذا لا يؤثر فقط على النظام المالي في البلدان، بل يؤدي أيضًا إلى فقدان العملات الأجنبية وزيادة عدد الجرائم الإلكترونية الجديدة.
مؤخراً، تم الكشف عن قضية كبيرة تتعلق بغسيل الأموال بمبلغ 20 مليار يوان باستخدام الأصول المشفرة، وبيع المعلومات الشخصية لمواطنينا إلى مؤسسات خارجية. تعكس هذه القضية بشكل جيد أحدث الاتجاهات في جرائم الأصول المشفرة في بلدنا.
قضية خاصة متعلقة بالأصول المشفرة "قضية داخل قضية"
وفقًا للتقارير، تمكنت شرطة بكين بالتعاون مع فرع إدارة النقد الأجنبي الوطنية في بكين من إحباط قضية غسيل الأموال وانتهاك المعلومات الشخصية للمواطنين بمبلغ يتجاوز 20 مليار يوان. كانت أساليب الجناة في هذه القضية خفية ومتنوعة للغاية، وتغطي نطاقًا واسعًا يشمل بكين وشنغهاي و15 مقاطعة ومدينة أخرى.
بيع المعلومات الشخصية لمواطنينا على نطاق واسع
أظهرت التحقيقات أن المشتبه به يان شخص ما قام بإنشاء عدة مجموعات اجتماعية في الخارج باستخدام أدوات الدردشة الفورية، حيث قام ببيع المعلومات الشخصية لمواطني بلدنا في هذه المجموعات. وتشمل هذه المعلومات بشكل رئيسي أرقام الهوية، وأرقام الهواتف، والعناوين السكنية، وغيرها من بيانات الخصوصية التي يمكن تحديدها بشكل خاص. ووفقًا للإحصاءات، فإن العدد الإجمالي للمعلومات الشخصية التي تم بيعها في العديد من المجموعات قد بلغ أكثر من مليار سجل.
أظهرت التحقيقات الإضافية أن عددًا كبيرًا من المشترين يبدو أنهم مؤسسات أو أفراد من الخارج، مما أدى إلى تدفق كمية كبيرة من المعلومات الشخصية لمواطني بلدنا إلى الخارج. قد تُستخدم هذه المعلومات في أنشطة إجرامية مثل الاحتيال المخصص، وتحفيز المقامرة عبر الإنترنت. وما يستدعي مزيدًا من الحذر هو أن هذه الكمية الكبيرة والمتنوعة من المعلومات الشخصية قد تُستخدم أيضًا من قبل مؤسسات تحليل البيانات المتخصصة في الخارج ومراكز البحث لدراسة حالة الاقتصاد والتنمية الاجتماعية في بلدنا، وقد تشكل حتى تهديدًا للأمن الوطني.
من الجدير بالذكر أنه لم يتم الكشف بعد عن كيفية حصول يان على هذا العدد الكبير من المعلومات الشخصية للمواطنين. وهذا يدل على أن بلادنا لا تزال لديها مساحة كبيرة لتحسين حماية المعلومات الشخصية للمواطنين.
التشفير العملات الرقمية تجر وراءها قضية غسيل الأموال بمبلغ 20 مليار
لتجنب الفحوصات المتعددة لمكافحة غسيل الأموال التي تواجه معاملات العملات التقليدية، اختار يان شخص معين قبول معاملات الأصول المشفرة فقط لتهريب المعلومات الشخصية للمواطنين. أدت هذه الاختيار في النهاية إلى كشف قضية غسيل أموال على نطاق أكبر.
خلال عملية التحقيق، اكتشف رجال القانون الشخصية الرئيسية المعروفة باسم لين. تتميز تدفقات الأموال في حسابات الأصول التشفيرية التي يسيطر عليها لين بالخصائص التالية:
مصادر الأموال معقدة، ويشتبه في أنها تشمل أنواعًا متعددة من أنشطة تداول التشفير؛
التداول السريع للأصول المشفرة، حيث تكون مدة بقاء الأموال في الحساب قصيرة؛
تداول الأصول المشفرة يتم بالكامل، حيث تظهر سجلات التداول الكبيرة أن المدخلات تساوي تقريبًا النفقات.
استنادًا إلى هذه الميزات، اعتبر المحققون أن لين معين هو على الأرجح أحد مشغلي البنوك الموازية، ويشتبه في استخدامه للأصول المشفرة لتنفيذ جرائم غسيل الأموال. وكشفت التحقيقات اللاحقة أن لين معين هو حلقة في شبكة غسيل الأموال التي تسيطر عليها بعض الأشخاص في الخارج. لقد قام مع 5 من زملائه بغسيل حوالي 2 مليار يوان خلال عام واحد، وحققوا أرباحًا تجاوزت 2 مليون يوان.
اتجاهات جديدة في جرائم الأصول المشفرة والتحول في تنظيمها
وفقًا لبيانات المحكمة الشعبية العليا، انخفض عدد جرائم المالية في عام 2023، لكنه لا يزال في مستوى عالٍ. في مجال الأصول المشفرة، انخفض عدد الجرائم بشكل كبير، لكن المبالغ المعنية زادت بشكل حاد. ويرجع ذلك أساسًا إلى أن أنواع الجرائم المتعلقة بالأصول المشفرة بدأت تنتقل بشكل كبير إلى مجالات غسيل الأموال والتداول غير القانوني للعملات الأجنبية.
أصبح التركيز التنظيمي متجهًا نحو غسيل الأموال وقيود الصرف الأجنبي
مع التطور السريع لسوق الأصول المشفرة، تزداد أيضًا المخاطر المرتبطة بها كبيئة خصبة لجرائم غسيل الأموال. في ظل هذه الاتجاهات، بدأت الهيئات التنظيمية في بلادنا بالتركيز تدريجياً على مكافحة غسيل الأموال وقيود صرف العملات. حالياً، أصبحت جميع الجرائم الاقتصادية والمالية المتعلقة بالتسويات الكبيرة عبر الحدود هدفًا للتفتيش الصارم، حيث تُعتبر جرائم غسيل الأموال، وجرائم القمار، وجرائم التشغيل غير القانوني (الشراء غير القانوني للعملات الأجنبية، نقل الأموال بشكل غير قانوني إلى الخارج)، وجرائم الاحتيال (الاحتيال عبر الهاتف) من الأهداف الرئيسية للاحتواء.
زادت درجة التسامح تجاه سلوك "تداول العملات" للأفراد
من خلال عملية التحقيق في القضية المذكورة أعلاه، يمكن أن نرى أن مستوى التسامح في بلادنا حيال سلوكيات المواطنين مثل "تداول العملات" قد ارتفع.
أولاً، لاحظ المحققون خلال عملية التحقيق أن كمية كبيرة من أصول التشفير الخاصة بـ لين معينة تأتي من مواطنين محليين. وفقًا لوصف المحققين، تستخدم عصابة الجريمة في البنوك السرية أموال اليوان المحلي لشراء العملات الافتراضية من متداولي ومتعاملين العملات المشفرة المحليين، ثم تقوم ببيع العملات الافتراضية لمشترين خارجيين عبر منصات مختلفة خارج البلاد للحصول على العملات الأجنبية.
ثانياً، عند判断 طبيعة تصرفات لين某某، قام المحققون بمقارنة بيانات معاملات حسابه مع مستخدمي تداول العملات المشفرة العاديين، مما أدى إلى استنتاج أن لين某某 ليس متداولاً عادياً.
حتى الآن، لم يتم العثور على معلومات حول أي قضايا جنائية مرتبطة بتجار العملات المشفرة الأفراد في هذه القضية. وهذا يشير إلى أنه على الرغم من أن السلطات القضائية تمتلك معلومات كبيرة عن تجار OTC المحليين، إلا أنها لم تتخذ إجراءات إضافية. على الرغم من عدم استبعاد احتمال حدوث عقوبات لاحقة، إلا أن الاتجاه العام يشير إلى أن التركيز الحالي للجهات التنظيمية ليس على امتلاك الأفراد وتداول الأصول المشفرة، وقد زادت درجة التسامح التنظيمي.
الخاتمة
بشكل عام، فإن مكافحة غسيل الأموال بشكل صارم للأصول المشفرة على نطاق واسع والجرائم ذات الصلة، والقضايا المرتبطة بها هي الاتجاه الرئيسي في تنظيم الأصول المشفرة على مستوى العالم منذ عام 2023. من الجدير بالذكر أن الأصول المشفرة على الرغم من كونها أداة مريحة لتدفق الأموال عبر الحدود، إلا أنه مع تقدم تقنيات تحليل البيانات على السلسلة، فقد اختفى ما يسمى ب"السرية" للأصول المشفرة تقريبًا. مثل أساليب غسيل الأموال التي استخدمها المشتبه بهم في القضايا المذكورة سابقًا، فإن تتبع وجمع الأدلة بالنسبة للسلطات القانونية هو مجرد مسألة وقت وتكاليف تقنية. لذلك، سواء كان فردًا أو مؤسسة، يجب على الجميع الالتزام الصارم بالقوانين واللوائح ذات الصلة عند إجراء أنشطة مرتبطة بالأصول المشفرة، لتجنب انتهاك الخطوط الحمراء القانونية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
اتجاهات قضايا غسيل الأموال للأصول المشفرة: كشف قضية كبيرة بقيمة 2 مليار تظهر أساليب إجرامية جديدة
اتجاهات جديدة في جرائم الأصول المشفرة: ترقية أساليب غسيل الأموال، وتحول التركيز في التنظيم
في السنوات الأخيرة، مع التوسع المستمر في سوق الأصول المشفرة، ودراسة المجرمين العميقة لقواعد التنظيم في البلدان المختلفة، فإن أساليب غسيل الأموال باستخدام الأصول المشفرة قد تطورت بسرعة. تشمل طرق غسيل الأموال الجديدة دمج العملات القانونية مع الأصول المشفرة، وعدم تطابق الأصول المشفرة مع الأصول المادية، وغيرها من الأساليب الأكثر خفاءً. وهذا لا يؤثر فقط على النظام المالي في البلدان، بل يؤدي أيضًا إلى فقدان العملات الأجنبية وزيادة عدد الجرائم الإلكترونية الجديدة.
مؤخراً، تم الكشف عن قضية كبيرة تتعلق بغسيل الأموال بمبلغ 20 مليار يوان باستخدام الأصول المشفرة، وبيع المعلومات الشخصية لمواطنينا إلى مؤسسات خارجية. تعكس هذه القضية بشكل جيد أحدث الاتجاهات في جرائم الأصول المشفرة في بلدنا.
قضية خاصة متعلقة بالأصول المشفرة "قضية داخل قضية"
وفقًا للتقارير، تمكنت شرطة بكين بالتعاون مع فرع إدارة النقد الأجنبي الوطنية في بكين من إحباط قضية غسيل الأموال وانتهاك المعلومات الشخصية للمواطنين بمبلغ يتجاوز 20 مليار يوان. كانت أساليب الجناة في هذه القضية خفية ومتنوعة للغاية، وتغطي نطاقًا واسعًا يشمل بكين وشنغهاي و15 مقاطعة ومدينة أخرى.
بيع المعلومات الشخصية لمواطنينا على نطاق واسع
أظهرت التحقيقات أن المشتبه به يان شخص ما قام بإنشاء عدة مجموعات اجتماعية في الخارج باستخدام أدوات الدردشة الفورية، حيث قام ببيع المعلومات الشخصية لمواطني بلدنا في هذه المجموعات. وتشمل هذه المعلومات بشكل رئيسي أرقام الهوية، وأرقام الهواتف، والعناوين السكنية، وغيرها من بيانات الخصوصية التي يمكن تحديدها بشكل خاص. ووفقًا للإحصاءات، فإن العدد الإجمالي للمعلومات الشخصية التي تم بيعها في العديد من المجموعات قد بلغ أكثر من مليار سجل.
أظهرت التحقيقات الإضافية أن عددًا كبيرًا من المشترين يبدو أنهم مؤسسات أو أفراد من الخارج، مما أدى إلى تدفق كمية كبيرة من المعلومات الشخصية لمواطني بلدنا إلى الخارج. قد تُستخدم هذه المعلومات في أنشطة إجرامية مثل الاحتيال المخصص، وتحفيز المقامرة عبر الإنترنت. وما يستدعي مزيدًا من الحذر هو أن هذه الكمية الكبيرة والمتنوعة من المعلومات الشخصية قد تُستخدم أيضًا من قبل مؤسسات تحليل البيانات المتخصصة في الخارج ومراكز البحث لدراسة حالة الاقتصاد والتنمية الاجتماعية في بلدنا، وقد تشكل حتى تهديدًا للأمن الوطني.
من الجدير بالذكر أنه لم يتم الكشف بعد عن كيفية حصول يان على هذا العدد الكبير من المعلومات الشخصية للمواطنين. وهذا يدل على أن بلادنا لا تزال لديها مساحة كبيرة لتحسين حماية المعلومات الشخصية للمواطنين.
التشفير العملات الرقمية تجر وراءها قضية غسيل الأموال بمبلغ 20 مليار
لتجنب الفحوصات المتعددة لمكافحة غسيل الأموال التي تواجه معاملات العملات التقليدية، اختار يان شخص معين قبول معاملات الأصول المشفرة فقط لتهريب المعلومات الشخصية للمواطنين. أدت هذه الاختيار في النهاية إلى كشف قضية غسيل أموال على نطاق أكبر.
خلال عملية التحقيق، اكتشف رجال القانون الشخصية الرئيسية المعروفة باسم لين. تتميز تدفقات الأموال في حسابات الأصول التشفيرية التي يسيطر عليها لين بالخصائص التالية:
استنادًا إلى هذه الميزات، اعتبر المحققون أن لين معين هو على الأرجح أحد مشغلي البنوك الموازية، ويشتبه في استخدامه للأصول المشفرة لتنفيذ جرائم غسيل الأموال. وكشفت التحقيقات اللاحقة أن لين معين هو حلقة في شبكة غسيل الأموال التي تسيطر عليها بعض الأشخاص في الخارج. لقد قام مع 5 من زملائه بغسيل حوالي 2 مليار يوان خلال عام واحد، وحققوا أرباحًا تجاوزت 2 مليون يوان.
اتجاهات جديدة في جرائم الأصول المشفرة والتحول في تنظيمها
وفقًا لبيانات المحكمة الشعبية العليا، انخفض عدد جرائم المالية في عام 2023، لكنه لا يزال في مستوى عالٍ. في مجال الأصول المشفرة، انخفض عدد الجرائم بشكل كبير، لكن المبالغ المعنية زادت بشكل حاد. ويرجع ذلك أساسًا إلى أن أنواع الجرائم المتعلقة بالأصول المشفرة بدأت تنتقل بشكل كبير إلى مجالات غسيل الأموال والتداول غير القانوني للعملات الأجنبية.
أصبح التركيز التنظيمي متجهًا نحو غسيل الأموال وقيود الصرف الأجنبي
مع التطور السريع لسوق الأصول المشفرة، تزداد أيضًا المخاطر المرتبطة بها كبيئة خصبة لجرائم غسيل الأموال. في ظل هذه الاتجاهات، بدأت الهيئات التنظيمية في بلادنا بالتركيز تدريجياً على مكافحة غسيل الأموال وقيود صرف العملات. حالياً، أصبحت جميع الجرائم الاقتصادية والمالية المتعلقة بالتسويات الكبيرة عبر الحدود هدفًا للتفتيش الصارم، حيث تُعتبر جرائم غسيل الأموال، وجرائم القمار، وجرائم التشغيل غير القانوني (الشراء غير القانوني للعملات الأجنبية، نقل الأموال بشكل غير قانوني إلى الخارج)، وجرائم الاحتيال (الاحتيال عبر الهاتف) من الأهداف الرئيسية للاحتواء.
زادت درجة التسامح تجاه سلوك "تداول العملات" للأفراد
من خلال عملية التحقيق في القضية المذكورة أعلاه، يمكن أن نرى أن مستوى التسامح في بلادنا حيال سلوكيات المواطنين مثل "تداول العملات" قد ارتفع.
أولاً، لاحظ المحققون خلال عملية التحقيق أن كمية كبيرة من أصول التشفير الخاصة بـ لين معينة تأتي من مواطنين محليين. وفقًا لوصف المحققين، تستخدم عصابة الجريمة في البنوك السرية أموال اليوان المحلي لشراء العملات الافتراضية من متداولي ومتعاملين العملات المشفرة المحليين، ثم تقوم ببيع العملات الافتراضية لمشترين خارجيين عبر منصات مختلفة خارج البلاد للحصول على العملات الأجنبية.
ثانياً، عند判断 طبيعة تصرفات لين某某، قام المحققون بمقارنة بيانات معاملات حسابه مع مستخدمي تداول العملات المشفرة العاديين، مما أدى إلى استنتاج أن لين某某 ليس متداولاً عادياً.
حتى الآن، لم يتم العثور على معلومات حول أي قضايا جنائية مرتبطة بتجار العملات المشفرة الأفراد في هذه القضية. وهذا يشير إلى أنه على الرغم من أن السلطات القضائية تمتلك معلومات كبيرة عن تجار OTC المحليين، إلا أنها لم تتخذ إجراءات إضافية. على الرغم من عدم استبعاد احتمال حدوث عقوبات لاحقة، إلا أن الاتجاه العام يشير إلى أن التركيز الحالي للجهات التنظيمية ليس على امتلاك الأفراد وتداول الأصول المشفرة، وقد زادت درجة التسامح التنظيمي.
الخاتمة
بشكل عام، فإن مكافحة غسيل الأموال بشكل صارم للأصول المشفرة على نطاق واسع والجرائم ذات الصلة، والقضايا المرتبطة بها هي الاتجاه الرئيسي في تنظيم الأصول المشفرة على مستوى العالم منذ عام 2023. من الجدير بالذكر أن الأصول المشفرة على الرغم من كونها أداة مريحة لتدفق الأموال عبر الحدود، إلا أنه مع تقدم تقنيات تحليل البيانات على السلسلة، فقد اختفى ما يسمى ب"السرية" للأصول المشفرة تقريبًا. مثل أساليب غسيل الأموال التي استخدمها المشتبه بهم في القضايا المذكورة سابقًا، فإن تتبع وجمع الأدلة بالنسبة للسلطات القانونية هو مجرد مسألة وقت وتكاليف تقنية. لذلك، سواء كان فردًا أو مؤسسة، يجب على الجميع الالتزام الصارم بالقوانين واللوائح ذات الصلة عند إجراء أنشطة مرتبطة بالأصول المشفرة، لتجنب انتهاك الخطوط الحمراء القانونية.