وفقًا لكوني بلوم، الشريكة المؤسسة ومديرة إدارة Mesh.trade، مزود خدمات مالية مرخص (FSP) في جنوب أفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمزودي خدمات المالية في جنوب أفريقيا (FSPs) تبني هذه الابتكار للبقاء تنافسيين ومهمين.
لقد حصلت 248 شركة على تراخيص مزودي خدمات الأصول المشفرة في جنوب إفريقيا، مما يجعلها أكثر البلدان حيوية للأعمال التجارية المتعلقة بالتشفير في القارة. ومع ذلك، يصر بلوم على أنه يجب ألا تقتصر تراخيص CASP على الأعمال التجارية التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الملموسة مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – تعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. على الرغم من أن هذا التحول قد يبدو دراماتيكيًا، فإن بلوم تؤكد أنه يعكس بدقة السرعة التي يتطور بها القطاع.
نتيجة لذلك، تجادل بأن معظم المستشارين الماليين لا يمكنهم تقديم الإرشادات بشأن هذه الأصول لأنهم يفتقرون إلى الفئة المطلوبة من الأصول المشفرة لرخصهم. هذه الفجوة تحد من قدرتهم على تلبية الطلب المتزايد من العملاء على الأصول المالية المرمزة. وهذا يعرض المستشارين لخطر الاستبعاد من تيار أعمال مربح وسريع النمو.
*"لا توجد طريقة أخرى حول ذلك. في هذا العصر، من الحكمة أن تضيف مقدمو الخدمات المالية فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. يضمن ذلك أنهم يظلون ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم،" يقول بلوم.
في يوليو 2024، حصلت Mesh على تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما يجعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
ترخيص CAT I هو الترخيص القياسي لمزود الخدمة المالية المطلوب لمقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP) في جنوب أفريقيا لتقديم المشورة أو خدمات التداول لعملائه.
ترخيص CAT II، أو ترخيص التفويض الاختياري، يتيح للعملاء مقدمي الخدمات المالية تفويضًا لاستخدام تقديرهم في هيكلة محفظة العميل، على سبيل المثال
تهدف الرخصتان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين الجهات التنظيمية من اتخاذ إجراءات قانونية بسبب حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق الأصول المرمزة 310 مليارات دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخمًا سريعًا، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، الذي كانت Mesh.trade الخاصة به مؤخرًا في الأخبار لتسهيل إصدار 1.6 مليون دولار (30 مليون راند) لجمع رأس المال لصالح Water Financial، مزود الرهن العقاري العكسي في جنوب أفريقيا، قد أوضح المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يذكر بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار من خلال الأصول البديلة
ترميز الأصول يغير الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة أوسع من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي خدمات التمويل (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبيةً للطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مُرمّزة في أفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما يقول مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة غالاكسي ديجيتال:
"ترميز الأصول يمكن أن يجزئ ملكية أي شيء، ويدمج الوصول، ويفتح الاستثمار العالمي."
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تتيح لمزيد من الناس الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
وجدت دراسة أجرتها PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، حيث يقود المستثمرون الأفراد جزءًا كبيرًا من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مماثلة من مكينزي عام 2024 أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يتيح التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تكنولوجيا blockchain تبسط المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس الإيثيريوم المشارك، فيتاليك بوتيرين، يسلط الضوء على هذا التحول:
"ترميز الأصول ليس فقط حول الكفاءة - بل يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وملاءمة بشكل أساسي."
4.) الشفافية والثقة
تضمن دفاتر السجلات غير القابلة للتغيير في البلوكشين ملكية ومعاملات آمنة وقابلة للتحقق.
العقود الذكية تُؤتمت العمليات، مما يقلل الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما يقول خبير blockchain، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم تعد الثقة تعتمد على الوسائط. إنها مدمجة في النظام نفسه."
وفقًا لLarry Fink، الرئيس التنفيذي لشركة BlackRock:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول للأوراق المالية. ستجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي خدمات المال (FSPs) البقاء في صدارة التغييرات التنظيمية وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك المشورة بشأن السندات المرمزة والأسهم والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. يساعد هذا أيضًا مقدمي خدمات المال على تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين هم أفضل تجهيزًا لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي الخدمات المالية اكتساب ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين متقدمين ومتعلمين تقنيًا، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى رخصتهم تفتح مصادر جديدة للإيرادات، مما يعزز مكانتهم في السوق.
تابعونا على X لأحدث المنشورات والتحديثات
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | الرئيس التنفيذي لشركة Mesh.Trade يقدم حجته لجميع مقدمي الخدمة المالية (FSPs) في جنوب أفريقيا للحصول على ترخيص العملات الرقمية
وفقًا لكوني بلوم، الشريكة المؤسسة ومديرة إدارة Mesh.trade، مزود خدمات مالية مرخص (FSP) في جنوب أفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمزودي خدمات المالية في جنوب أفريقيا (FSPs) تبني هذه الابتكار للبقاء تنافسيين ومهمين.
لقد حصلت 248 شركة على تراخيص مزودي خدمات الأصول المشفرة في جنوب إفريقيا، مما يجعلها أكثر البلدان حيوية للأعمال التجارية المتعلقة بالتشفير في القارة. ومع ذلك، يصر بلوم على أنه يجب ألا تقتصر تراخيص CASP على الأعمال التجارية التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الملموسة مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – تعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. على الرغم من أن هذا التحول قد يبدو دراماتيكيًا، فإن بلوم تؤكد أنه يعكس بدقة السرعة التي يتطور بها القطاع.
*"لا توجد طريقة أخرى حول ذلك. في هذا العصر، من الحكمة أن تضيف مقدمو الخدمات المالية فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصهم. يضمن ذلك أنهم يظلون ذوي صلة ومجهزين لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائهم،" يقول بلوم.
في يوليو 2024، حصلت Mesh على تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما يجعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
تهدف الرخصتان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين الجهات التنظيمية من اتخاذ إجراءات قانونية بسبب حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق الأصول المرمزة 310 مليارات دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخمًا سريعًا، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، الذي كانت Mesh.trade الخاصة به مؤخرًا في الأخبار لتسهيل إصدار 1.6 مليون دولار (30 مليون راند) لجمع رأس المال لصالح Water Financial، مزود الرهن العقاري العكسي في جنوب أفريقيا، قد أوضح المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يذكر بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار من خلال الأصول البديلة
ترميز الأصول يغير الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة أوسع من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي خدمات التمويل (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبيةً للطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مُرمّزة في أفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما يقول مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة غالاكسي ديجيتال:
"ترميز الأصول يمكن أن يجزئ ملكية أي شيء، ويدمج الوصول، ويفتح الاستثمار العالمي."
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تتيح لمزيد من الناس الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
وجدت دراسة أجرتها PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، حيث يقود المستثمرون الأفراد جزءًا كبيرًا من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مماثلة من مكينزي عام 2024 أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يتيح التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تكنولوجيا blockchain تبسط المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس الإيثيريوم المشارك، فيتاليك بوتيرين، يسلط الضوء على هذا التحول:
"ترميز الأصول ليس فقط حول الكفاءة - بل يتعلق بإنشاء أنظمة أكثر عدلاً وملاءمة بشكل أساسي."
4.) الشفافية والثقة
تضمن دفاتر السجلات غير القابلة للتغيير في البلوكشين ملكية ومعاملات آمنة وقابلة للتحقق.
العقود الذكية تُؤتمت العمليات، مما يقلل الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما يقول خبير blockchain، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم تعد الثقة تعتمد على الوسائط. إنها مدمجة في النظام نفسه."
وفقًا لLarry Fink، الرئيس التنفيذي لشركة BlackRock:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول للأوراق المالية. ستجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي خدمات المال (FSPs) البقاء في صدارة التغييرات التنظيمية وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك المشورة بشأن السندات المرمزة والأسهم والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. يساعد هذا أيضًا مقدمي خدمات المال على تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين هم أفضل تجهيزًا لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي الخدمات المالية اكتساب ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين متقدمين ومتعلمين تقنيًا، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى رخصتهم تفتح مصادر جديدة للإيرادات، مما يعزز مكانتهم في السوق.
تابعونا على X لأحدث المنشورات والتحديثات